Playbook Thừa kế — Gia đình Nhỏ (2 thế hệ) — 20-50 tỷ VNĐ — Hỗn hợp

Lập danh sách TẤT CẢ tài sản (nhà, đất, sổ tiết kiệm, cổ phiếu, vốn góp cty) và ước tính giá trị hiện tại.

💡 Như đi chợ phải biết có bao nhiêu tiền, mình có gì phải nắm rõ để chia cho công bằng. Không ai muốn tranh nhau mớ rau muống đâu!

💵 Miễn phí

Tìm hiểu kỹ về Luật Thừa kế (Bộ luật Dân sự 2015) và Luật Đất đai 2024 (sửa đổi) để biết quyền và nghĩa vụ.

💡 Luật là khuôn phép, mình phải biết để đi cho đúng đường. Đừng để đến lúc chia của mới ngớ người ra vì không biết luật.

💵 Miễn phí (tự tìm hiểu) hoặc 1-2 triệu (tư vấn luật sư)

Thảo luận thẳng thắn với vợ/chồng và con cái về việc thừa kế, ai muốn gì, ai cần gì.

💡 Gia đình là phải có tiếng nói chung. Bàn bạc trước để tránh sau này mỗi người một ý, sứt mẻ tình cảm.

💵 Miễn phí

Lập di chúc tại phòng công chứng quận/huyện, ghi rõ ai được hưởng gì, bao nhiêu.

💡 Di chúc là giấy trắng mực đen, có giá trị pháp lý. Như đóng dấu chủ quyền, không ai cãi được.

💵 500K - 2M VNĐ

Cân nhắc việc tặng cho tài sản (nhà, đất) cho con cái khi còn sống, làm thủ tục sang tên tại văn phòng đăng ký đất đai.

💡 Cho trước sướng sau, mình còn sống thì tự tay trao cho con, thấy con vui mình cũng vui. Thuế má cũng nên tính kỹ.

💵 Phí trước bạ 0.5% giá trị tài sản, phí công chứng, sang tên ~ vài triệu

Nếu có công ty riêng, lập kế hoạch chuyển giao quyền quản lý và sở hữu cho thế hệ sau (ví dụ: thành lập quỹ đầu tư gia đình).

💡 Của bền tại người, công ty mình gây dựng phải có người kế thừa xứng đáng. Chuyển giao bài bản để công ty phát triển.

💵 5-20 triệu (tư vấn luật sư, thành lập quỹ)

Mua bảo hiểm nhân thọ cho bản thân và vợ/chồng, chỉ định người thụ hưởng là con cái.

💡 Bảo hiểm là của để dành, lỡ có chuyện gì thì con cái vẫn có một khoản tiền để trang trải. Như mua vé số trúng độc đắc.

💵 Tùy gói bảo hiểm, vài triệu đến vài chục triệu/năm

Mở tài khoản ngân hàng đồng sở hữu với con cái, để con cái dễ dàng quản lý tài chính sau này.

💡 Tập cho con làm quen với tiền bạc, biết cách quản lý tài chính. Như dạy con đi xe đạp, phải có người giữ phía sau.

💵 Miễn phí

Tìm hiểu về thuế thu nhập cá nhân khi nhận thừa kế, tặng cho tài sản để có kế hoạch nộp thuế hợp pháp.

💡 Đã giàu thì phải đóng thuế, đó là nghĩa vụ công dân. Tìm hiểu kỹ để không bị phạt oan.

💵 Miễn phí (tự tìm hiểu) hoặc 1-2 triệu (tư vấn thuế)

Định kỳ (1-2 năm/lần) rà soát và cập nhật di chúc, kế hoạch thừa kế để phù hợp với tình hình tài sản và gia đình.

💡 Cuộc sống luôn thay đổi, kế hoạch cũng phải thay đổi theo. Như bảo dưỡng xe định kỳ, để xe luôn chạy tốt.

💵 500K - 2M VNĐ (phí công chứng sửa đổi di chúc)

Lưu trữ tất cả giấy tờ liên quan đến tài sản và thừa kế (di chúc, sổ đỏ, giấy tờ xe, etc.) ở nơi an toàn và dễ tìm.

💡 Giấy tờ là bằng chứng, mất là mệt. Như cất vàng trong tủ sắt, phải cẩn thận.

💵 Miễn phí