Playbook Quỹ gia tộc — Gia đình Nhỏ (2 thế hệ) — 20-50 tỷ VNĐ — Hỗn hợp

Xác định mục tiêu quỹ gia tộc: bảo vệ tài sản, đầu tư sinh lời, hỗ trợ giáo dục con cái, hay từ thiện.

💡 Như xây nhà phải có bản vẽ, quỹ cần mục tiêu rõ ràng để đi đúng hướng.

💵 Miễn phí

Thu thập thông tin tài sản: Bất động sản (sổ đỏ), tài khoản ngân hàng, cổ phiếu, doanh nghiệp (giấy phép kinh doanh).

💡 Kiểm kê 'của hồi môn' để biết mình có gì, từ đó lên kế hoạch tốt hơn.

💵 Miễn phí

Tham vấn luật sư chuyên về tài sản và thừa kế để hiểu rõ các quy định pháp luật liên quan đến quỹ gia tộc (Bộ luật Dân sự 2015).

💡 Đi đường phải xem biển báo, làm quỹ phải hiểu luật để tránh 'vượt đèn đỏ'.

💵 5.000.000 - 20.000.000 VNĐ

Lựa chọn hình thức pháp lý cho quỹ: Công ty TNHH, hợp đồng ủy thác đầu tư, hoặc mô hình khác phù hợp (tham khảo ý kiến luật sư).

💡 Chọn 'áo giáp' phù hợp để bảo vệ tài sản khỏi rủi ro.

💵 Tùy thuộc hình thức pháp lý

Soạn thảo 'Hiến pháp gia tộc' (Family Charter): quy định về quản lý quỹ, quyền lợi và nghĩa vụ của các thành viên, quy trình giải quyết tranh chấp.

💡 Như luật lệ trong nhà, để mọi người sống chung hòa thuận, tránh cãi vã.

💵 Miễn phí (nếu tự soạn thảo), 5.000.000 - 15.000.000 VNĐ (thuê luật sư)

Chuyển giao tài sản vào quỹ: lập hợp đồng tặng cho, chuyển nhượng cổ phần, hoặc các hình thức khác theo quy định pháp luật.

💡 Bỏ 'gạo' vào 'nồi' để quỹ có vốn hoạt động.

💵 Phí công chứng, lệ phí trước bạ (tùy thuộc loại tài sản)

Thiết lập hệ thống quản lý tài chính minh bạch: sổ sách kế toán, báo cáo định kỳ, kiểm toán độc lập.

💡 Quản lý tiền bạc rõ ràng như 'cân đo đong đếm' để tránh thất thoát.

💵 5.000.000 - 20.000.000 VNĐ/năm (thuê dịch vụ kế toán)

Đầu tư tài sản của quỹ theo chiến lược đã định: gửi tiết kiệm, mua trái phiếu, đầu tư chứng khoán, hoặc bất động sản.

💡 Như 'gửi trứng vào nhiều giỏ' để giảm rủi ro, tăng lợi nhuận.

💵 Tùy thuộc chiến lược đầu tư

Mua bảo hiểm nhân thọ và bảo hiểm tài sản để bảo vệ quỹ khỏi rủi ro bất ngờ.

💡 Mua 'áo mưa' cho tài sản để tránh bị ướt khi trời mưa.

💵 Tùy thuộc gói bảo hiểm

Tổ chức họp gia đình định kỳ để thảo luận về tình hình hoạt động của quỹ, điều chỉnh chiến lược nếu cần.

💡 Như 'họp chợ' để bàn bạc, thống nhất ý kiến chung.

💵 Miễn phí