Playbook Quỹ gia tộc — Gia đình Nhỏ (2 thế hệ) — 20-50 tỷ VNĐ — Doanh nghiệp

Thuê luật sư chuyên về quỹ gia tộc để tư vấn (3-5 buổi)

💡 Như xây nhà phải có kiến trúc sư, lập quỹ cần luật sư giỏi. Họ sẽ giúp mình 'đo ni đóng giày' quỹ cho gia đình.

💵 15-30 triệu VNĐ

Xác định mục tiêu của quỹ: bảo vệ tài sản, phát triển doanh nghiệp, hỗ trợ giáo dục con cháu?

💡 Quỹ phải có 'kim chỉ nam'. Mình muốn quỹ làm gì nhất cho gia đình?

Lập danh sách tài sản dự kiến đưa vào quỹ: cổ phần công ty, bất động sản, tiền mặt.

💡 Như kiểm kê 'của hồi môn', mình có gì để 'góp vốn' vào quỹ?

Soạn thảo 'điều lệ' quỹ gia tộc: quy định về quản lý, phân chia lợi nhuận, giải thể (tham khảo mẫu).

💡 Như 'luật chơi' của gia đình, ai có quyền gì, trách nhiệm gì trong quỹ?

Chọn người quản lý quỹ (trustee): thành viên gia đình tin cậy hoặc công ty quản lý quỹ chuyên nghiệp.

💡 Chọn 'thuyền trưởng' lái con thuyền quỹ. Ai đủ năng lực và tâm huyết?

Chuyển giao tài sản vào quỹ theo đúng quy trình pháp lý (ví dụ: sang tên cổ phần).

💡 Như 'nhập kho' tài sản vào quỹ, phải làm đúng thủ tục để không bị 'tuýt còi'.

💵 Phí công chứng, sang tên tùy loại tài sản

Mở tài khoản ngân hàng riêng cho quỹ để quản lý dòng tiền.

💡 Như 'ví tiền' riêng của quỹ, tiền vào ra phải rõ ràng minh bạch.

Xây dựng kế hoạch đầu tư cho quỹ: đa dạng hóa danh mục, quản lý rủi ro.

💡 Như 'trồng cây' để sinh lời, phải chọn cây tốt, chăm sóc cẩn thận.

Đánh giá hiệu quả hoạt động của quỹ định kỳ (hàng năm), điều chỉnh khi cần thiết.

💡 Như 'khám sức khỏe' cho quỹ, xem có hoạt động tốt không, cần 'bổ sung' gì không.

Tham khảo ý kiến chuyên gia thuế để tối ưu hóa nghĩa vụ thuế của quỹ và gia đình.

💡 Như 'né thuế' hợp pháp, tìm cách giảm thiểu chi phí cho gia đình.

💵 5-10 triệu VNĐ/năm