Playbook Thuế — Gia đình Nhỏ (2 thế hệ) — 20-50 tỷ VNĐ — Cổ phiếu / Tài chính

Rà soát danh mục đầu tư hiện tại để xác định các khoản lỗ tiềm năng có thể bù trừ với lãi vốn.

💡 Như kiểu 'dọn dẹp' tủ quần áo, tìm xem có món nào 'lỗi mốt' (lỗ) để 'bán' bớt, giảm thuế khi 'bán' món 'xịn' (lãi).

💵 Miễn phí (tự thực hiện)

Mở tài khoản chứng khoán cho con cái (nếu có) và chuyển một phần tài sản sang tên để tận dụng ưu đãi thuế thu nhập cá nhân.

💡 Chia nhỏ 'bát cơm' cho cả nhà, ai cũng có phần thì thuế cũng 'nhẹ nhàng' hơn, đúng luật mà!

💵 Phí mở tài khoản chứng khoán (tùy công ty chứng khoán, thường miễn phí)

Gặp gỡ chuyên gia tư vấn thuế ít nhất mỗi năm một lần để cập nhật các thay đổi về luật thuế và tối ưu hóa kế hoạch thuế.

💡 Như đi khám bác sĩ định kỳ, để 'bắt bệnh' sớm và có 'thuốc' điều trị kịp thời, tránh 'bệnh nặng' về sau.

💵 2-5 triệu VNĐ/lần tư vấn

Tìm hiểu kỹ về các loại hình quỹ đầu tư (ví dụ: quỹ mở, quỹ ETF) và lựa chọn quỹ có cấu trúc thuế hiệu quả nhất.

💡 Chọn 'áo' cho tiền, cái áo nào 'mát mẻ' (thuế thấp) thì mặc, vừa đẹp vừa khỏe.

💵 Miễn phí (tự tìm hiểu)

Xem xét việc thành lập một công ty trách nhiệm hữu hạn (TNHH) để quản lý tài sản và hưởng các ưu đãi thuế doanh nghiệp (nếu phù hợp).

💡 Xây 'nhà' cho tiền, nhà nào 'thoáng mát' (thuế ưu đãi) thì ở, nhưng phải xem 'nhà' có hợp 'phong thủy' (phù hợp) không nhé!

💵 5-10 triệu VNĐ (phí thành lập công ty)

Lưu trữ đầy đủ các chứng từ liên quan đến giao dịch tài chính (ví dụ: sao kê tài khoản, hợp đồng mua bán) để chứng minh chi phí và giảm trừ thuế.

💡 Như giữ 'sổ đỏ' nhà đất, có giấy tờ rõ ràng thì mới 'cãi' được với 'ông địa' (cơ quan thuế).

💵 Miễn phí (tự thực hiện)

Đánh giá tác động thuế của việc tặng quà hoặc cho vay tiền giữa các thành viên trong gia đình.

💡 Cho vay hay tặng quà cũng phải 'nhìn trước ngó sau', kẻo 'mất cả chì lẫn chài' vì thuế.

💵 Miễn phí (tự tìm hiểu) hoặc 1-2 triệu VNĐ (tư vấn)

Cân nhắc sử dụng các sản phẩm bảo hiểm nhân thọ có yếu tố đầu tư để vừa bảo vệ tài chính, vừa được hưởng ưu đãi thuế.

💡 Vừa 'che mưa' (bảo hiểm), vừa 'hái lộc' (đầu tư), lại còn được 'giảm thuế', quá hời!

💵 Tùy gói bảo hiểm

Tìm hiểu về thuế tài sản (nếu có) và chuẩn bị kế hoạch tài chính để nộp thuế đúng hạn.

💡 Đừng để 'nước đến chân mới nhảy', chuẩn bị trước thì 'ung dung' hơn nhiều.

💵 Tùy thuộc vào quy định pháp luật và giá trị tài sản

Thường xuyên theo dõi các thông báo, hướng dẫn mới nhất từ cơ quan thuế để đảm bảo tuân thủ pháp luật.

💡 Như đọc báo hàng ngày, biết 'tin tức' thì mới không bị 'lạc hậu'.

💵 Miễn phí (tự thực hiện)