Playbook Thừa kế — Gia đình Nhỏ (2 thế hệ) — 20-50 tỷ VNĐ — Cổ phiếu / Tài chính

Lập danh sách đầy đủ tài sản (cổ phiếu, trái phiếu, tiền gửi, quỹ đầu tư) và ước tính giá trị hiện tại.

💡 Như đi chợ phải biết có bao nhiêu tiền, mình cần biết tổng tài sản để lên kế hoạch chia chác cho hợp lý.

💵 0 VNĐ

Mở tài khoản chứng khoán/tài chính chung (vợ/chồng) và bắt đầu chuyển dần tài sản vào đó.

💡 Như hai người cùng chèo thuyền, tài sản chung giúp việc thừa kế sau này đơn giản hơn nhiều.

💵 0 VNĐ

Tìm hiểu kỹ về luật thừa kế hiện hành (Bộ luật Dân sự 2015, Luật Chứng khoán).

💡 Như lái xe phải thuộc luật giao thông, hiểu luật thừa kế giúp mình đi đúng đường, tránh 'tai nạn'.

💵 0 VNĐ (tự tìm hiểu) hoặc 2-5 triệu VNĐ (tư vấn luật sư)

Lập di chúc tại phòng công chứng quận/huyện, ghi rõ người thừa kế và tỷ lệ thừa kế cho từng loại tài sản (cổ phiếu, tiền mặt, etc.).

💡 Như viết thư để lại lời nhắn, di chúc giúp mình nói rõ ý nguyện cuối cùng, tránh cãi vã sau này.

💵 500K - 2M VNĐ (phí công chứng)

Cân nhắc sử dụng hình thức tặng cho tài sản (cổ phiếu, tiền mặt) cho con cái khi còn sống.

💡 Như cho quà sinh nhật sớm, tặng cho giúp con cái có vốn làm ăn, mình cũng được vui.

💵 Phí chuyển nhượng (nếu có)

Tham khảo ý kiến luật sư/chuyên gia tài chính về việc thành lập quỹ đầu tư gia đình.

💡 Như thuê người quản lý tài sản, quỹ đầu tư giúp bảo toàn và phát triển tài sản cho cả gia đình.

💵 5-10 triệu VNĐ (phí tư vấn)

Mua bảo hiểm nhân thọ cho cả vợ và chồng, chỉ định người thụ hưởng là con cái.

💡 Như mua áo giáp bảo vệ, bảo hiểm giúp gia đình có khoản tiền lớn nếu có rủi ro xảy ra.

💵 Tùy gói bảo hiểm

Thường xuyên cập nhật di chúc và kế hoạch thừa kế khi có thay đổi lớn về tài sản hoặc thành viên gia đình.

💡 Như bảo trì xe định kỳ, cập nhật kế hoạch giúp nó luôn hoạt động tốt.

💵 Phí công chứng (nếu sửa di chúc)

Trao đổi thẳng thắn với con cái về kế hoạch thừa kế để tránh hiểu lầm và mâu thuẫn sau này.

💡 Như họp gia đình để bàn bạc, nói chuyện rõ ràng giúp mọi người hiểu nhau hơn.

💵 0 VNĐ

Tìm hiểu về thuế thu nhập cá nhân liên quan đến thừa kế, tặng cho tài sản.

💡 Như nộp thuế khi bán nhà, hiểu luật thuế giúp mình tránh bị phạt oan.

💵 0 VNĐ (tự tìm hiểu) hoặc 2-5 triệu VNĐ (tư vấn thuế)

Lưu trữ tất cả giấy tờ liên quan đến tài sản và kế hoạch thừa kế ở nơi an toàn và dễ tìm.

💡 Như cất tiền vào két sắt, giấy tờ quan trọng cần được bảo quản cẩn thận.

💵 0 VNĐ

Định kỳ (hàng năm) rà soát lại toàn bộ kế hoạch thừa kế để đảm bảo tính phù hợp và hiệu quả.

💡 Như kiểm tra sức khỏe định kỳ, rà soát kế hoạch giúp mình phát hiện sớm các vấn đề.

💵 0 VNĐ (tự rà soát) hoặc 2-5 triệu VNĐ (tư vấn)