Playbook Quỹ gia tộc — Gia đình Nhỏ (2 thế hệ) — 20-50 tỷ VNĐ — Bất động sản

Lập di chúc tại phòng công chứng quận/huyện, ghi rõ người thừa kế và tỷ lệ thừa kế cho từng bất động sản.

💡 Như viết sẵn 'kịch bản' chia tài sản, tránh cãi nhau 'mất đoàn kết' sau này. Rõ ràng, minh bạch là thượng sách.

💵 500K - 2M VNĐ

Thuê luật sư chuyên về thừa kế để tư vấn về các quy định pháp luật liên quan đến thừa kế bất động sản.

💡 Luật sư như 'hoa tiêu', giúp mình đi đúng đường, tránh 'mắc cạn' vì luật pháp phức tạp.

💵 2M - 5M VNĐ

Thành lập công ty TNHH một thành viên, chuyển quyền sở hữu các bất động sản cho công ty này.

💡 Như 'gói' tài sản vào một 'hộp', dễ quản lý, dễ chuyển giao cho thế hệ sau. Giảm thiểu rủi ro cá nhân.

💵 5M - 10M VNĐ

Xây dựng quy chế hoạt động của công ty TNHH, quy định rõ quyền và nghĩa vụ của các thành viên gia đình.

💡 Như 'luật chơi' trong nhà, ai cũng biết việc của mình, tránh 'đá bóng' lung tung.

💵 1M - 3M VNĐ

Mua bảo hiểm nhân thọ cho các thành viên chủ chốt trong gia đình, người tạo ra thu nhập chính.

💡 Như 'phao cứu sinh', lỡ có chuyện gì xảy ra, gia đình vẫn có tiền trang trải.

💵 Tùy thuộc vào gói bảo hiểm

Mở tài khoản ngân hàng riêng cho quỹ gia tộc, tách biệt với tài khoản cá nhân.

💡 Như 'ngăn kéo' riêng cho tiền của gia đình, dễ theo dõi, dễ quản lý.

💵 Miễn phí

Đầu tư vào các kênh đầu tư đa dạng (cổ phiếu, trái phiếu, quỹ đầu tư) để tăng trưởng tài sản cho quỹ gia tộc.

💡 Như 'trồng nhiều loại cây', nếu cây này không ra quả thì cây khác vẫn có.

💵 Tùy thuộc vào số tiền đầu tư

Tổ chức họp gia đình định kỳ (ví dụ: hàng quý) để thảo luận về tình hình tài chính của quỹ gia tộc.

💡 Như 'họp chợ', mọi người cùng bàn bạc, thống nhất ý kiến.

💵 Miễn phí

Tìm hiểu về các loại thuế liên quan đến thừa kế và tài sản để có kế hoạch giảm thiểu thuế.

💡 Như 'né ổ gà', biết trước thì tránh được, đỡ tốn tiền.

💵 Miễn phí (tự tìm hiểu) hoặc 1M-3M (thuê tư vấn)

Lập danh sách tất cả các tài sản (bất động sản, tiền mặt, cổ phiếu, etc.) và giấy tờ liên quan.

💡 Như 'kiểm kê kho', biết mình có gì để còn tính toán.

💵 Miễn phí

Thiết lập hệ thống quản lý tài sản số (ví dụ: sử dụng phần mềm quản lý tài sản) để theo dõi và quản lý tài sản hiệu quả.

💡 Như 'sổ sách kế toán', ghi chép đầy đủ để không bị thất thoát.

💵 Tùy thuộc vào phần mềm