Playbook Thừa kế — Gia đình Trung bình (3 thế hệ) — 50-200 tỷ VNĐ — Hỗn hợp

Lập danh sách TẤT CẢ tài sản (nhà, đất, xe, cổ phiếu, tiền mặt, doanh nghiệp).

💡 Như đi chợ phải có list đồ cần mua, không lại quên. Liệt kê hết để biết mình có gì, chia cho ai cái gì.

💵 Miễn phí

Thuê luật sư chuyên về thừa kế để tư vấn tổng quan về luật pháp liên quan.

💡 Luật sư như bác sĩ, khám bệnh cho tài sản. Họ biết luật nào áp dụng, giúp ta tránh cãi nhau sau này.

💵 5-10 triệu VNĐ

Thảo luận mở với các thành viên gia đình về mong muốn thừa kế của mỗi người.

💡 Như họp gia đình bàn kế hoạch đi du lịch. Ai thích biển, ai thích núi, bàn trước cho vui vẻ.

💵 Miễn phí

Lập di chúc tại phòng công chứng quận/huyện cho các tài sản cá nhân (nhà, đất, xe).

💡 Di chúc như bản đồ kho báu. Không có di chúc, con cháu lại mò kim đáy bể, tranh giành nhau.

💵 500K - 2 triệu VNĐ

Chuyển nhượng cổ phần doanh nghiệp cho thế hệ sau thông qua hợp đồng tặng cho hoặc mua bán.

💡 Doanh nghiệp là con gà đẻ trứng vàng. Chuyển giao sớm để con cháu có trách nhiệm giữ gìn.

💵 Phí công chứng + Thuế TNCN (nếu có)

Thành lập quỹ gia tộc để quản lý và bảo tồn tài sản chung.

💡 Quỹ gia tộc như cái tủ đựng tiền chung. Có người quản lý chuyên nghiệp, tránh tiêu xài hoang phí.

💵 50-100 triệu VNĐ (chi phí thành lập và quản lý ban đầu)

Mua bảo hiểm nhân thọ cho các thành viên chủ chốt trong gia đình.

💡 Bảo hiểm như cái phao cứu sinh. Lỡ có chuyện gì, còn có tiền trang trải.

💵 Tùy thuộc vào gói bảo hiểm

Tìm hiểu về thuế thừa kế (nếu có) và các biện pháp giảm thiểu thuế.

💡 Thuế như con sâu đục thân cây. Biết cách phòng tránh để không bị mất nhiều của cải.

💵 Miễn phí (tự tìm hiểu) hoặc phí tư vấn thuế

Định kỳ rà soát và cập nhật di chúc, quỹ gia tộc, và các kế hoạch thừa kế khác.

💡 Cuộc sống thay đổi, kế hoạch cũng phải thay đổi. Như bảo dưỡng xe định kỳ để xe chạy êm.

💵 Tùy thuộc vào mức độ thay đổi

Ghi lại các giá trị gia đình và truyền thống để truyền lại cho thế hệ sau.

💡 Của cải vật chất quan trọng, nhưng giá trị tinh thần còn quan trọng hơn. Để con cháu biết mình từ đâu đến.

💵 Miễn phí