Playbook Thừa kế — Gia đình Trung bình (3 thế hệ) — 50-200 tỷ VNĐ — Doanh nghiệp

Thuê luật sư chuyên về thừa kế doanh nghiệp để tư vấn tổng quan.

💡 Như đi khám bệnh, cần bác sĩ giỏi để chẩn đoán đúng bệnh. Luật sư sẽ giúp bạn hiểu rõ luật pháp và đưa ra lời khuyên phù hợp.

💵 10-30 triệu VNĐ

Định giá doanh nghiệp (công ty gia đình) bởi tổ chức thẩm định giá độc lập.

💡 Biết giá trị thật của 'cục vàng' giúp chia tài sản công bằng, tránh cãi vã sau này. Như cân đo đong đếm trước khi chia gạo.

💵 20-50 triệu VNĐ

Lập di chúc tại phòng công chứng quận/huyện, nêu rõ người thừa kế cổ phần công ty.

💡 Di chúc là 'lời trăn trối' cuối cùng, có công chứng viên làm chứng thì chắc chắn hơn. Ghi rõ ai được gì, tránh 'ông nói gà, bà nói vịt'.

💵 500K-2 triệu VNĐ

Thành lập quỹ gia tộc (family fund) để quản lý tài sản và điều hành doanh nghiệp.

💡 Như có 'người giữ lửa' cho gia đình, đảm bảo tài sản được quản lý chuyên nghiệp, sinh lời bền vững.

💵 50-100 triệu VNĐ (chi phí thành lập ban đầu)

Mua bảo hiểm nhân thọ cho các thành viên chủ chốt trong gia đình và doanh nghiệp.

💡 Như mua 'áo giáp' bảo vệ gia đình khỏi rủi ro bất ngờ. Có bảo hiểm, gia đình an tâm hơn.

💵 Tùy gói bảo hiểm

Chuyển giao dần cổ phần cho thế hệ sau thông qua hình thức tặng cho.

💡 Cho 'cần câu' thay vì cho 'con cá'. Giúp con cháu làm quen với việc quản lý tài sản từ sớm.

💵 Phí công chứng, thuế (nếu có)

Đào tạo thế hệ kế cận về quản lý tài chính và điều hành doanh nghiệp.

💡 Truyền 'bí kíp' cho con cháu để họ đủ sức gánh vác cơ nghiệp gia đình. Như dạy con chèo thuyền.

💵 Tùy khóa học

Rà soát và cập nhật di chúc định kỳ (2-3 năm/lần) hoặc khi có biến động lớn về tài sản.

💡 Như bảo dưỡng xe định kỳ, đảm bảo di chúc luôn phản ánh đúng tình hình thực tế. Tránh 'xe hết xăng' giữa đường.

💵 500K-2 triệu VNĐ

Tìm hiểu về thuế thu nhập cá nhân (TNCN) và thuế thừa kế (nếu có) để có kế hoạch tài chính phù hợp.

💡 Biết 'luật chơi' giúp mình chơi hay hơn. Hiểu về thuế giúp giảm thiểu chi phí.

💵 Miễn phí (tự tìm hiểu) hoặc phí tư vấn

Tổ chức họp gia đình định kỳ để thảo luận về kế hoạch thừa kế và các vấn đề liên quan.

💡 Gia đình 'đồng lòng' thì tát biển Đông cũng cạn. Cùng nhau bàn bạc để mọi người hiểu và ủng hộ.

💵 Miễn phí

Lập danh sách chi tiết tài sản (BĐS, cổ phiếu, tiền mặt, etc.) và lưu trữ an toàn.

💡 Như 'sổ hộ khẩu' của gia đình, ghi rõ mình có gì để dễ dàng quản lý và chuyển giao.

💵 Miễn phí

Tham khảo ý kiến của chuyên gia tài chính về việc đa dạng hóa danh mục đầu tư để bảo toàn và gia tăng tài sản.

💡 Không nên 'bỏ trứng vào một giỏ'. Đa dạng hóa giúp giảm thiểu rủi ro.

💵 Phí tư vấn (tùy chuyên gia)