Playbook Quỹ gia tộc — Gia đình Trung bình (3 thế hệ) — 50-200 tỷ VNĐ — Doanh nghiệp

Thuê luật sư chuyên về doanh nghiệp và tài sản để tư vấn tổng quan về quỹ gia tộc.

💡 Như đi khám bệnh, cần bác sĩ giỏi xem xét tổng thể tình hình 'sức khỏe' tài sản gia đình.

💵 10-30 triệu VNĐ

Lập bản đồ tài sản chi tiết: liệt kê tất cả tài sản (doanh nghiệp, BĐS, cổ phiếu...) và giá trị ước tính.

💡 Như kiểm kê đồ đạc trong nhà, biết rõ mình có gì để lên kế hoạch dùng.

💵 Miễn phí (tự làm) hoặc 5-10 triệu VNĐ (thuê chuyên gia)

Xác định mục tiêu của quỹ gia tộc: bảo vệ tài sản, phát triển doanh nghiệp, hỗ trợ giáo dục con cháu, làm từ thiện...

💡 Như đặt mục tiêu cho chuyến đi, biết mình muốn đến đâu để chọn đường đi đúng.

💵 Miễn phí

Soạn thảo điều lệ quỹ gia tộc (charter) với sự tham gia của các thành viên chủ chốt trong gia đình.

💡 Như viết 'luật chơi' cho cả nhà, ai cũng phải tuân theo để tránh cãi vã.

💵 Đã bao gồm trong chi phí tư vấn luật sư

Chọn hình thức pháp lý phù hợp cho quỹ: công ty TNHH, hợp đồng ủy thác đầu tư, hoặc mô hình khác (tham khảo Luật Doanh nghiệp 2020).

💡 Như chọn loại xe phù hợp với địa hình, mỗi loại có ưu nhược điểm riêng.

💵 Tùy thuộc vào hình thức pháp lý (5-20 triệu VNĐ)

Chuyển giao tài sản vào quỹ theo lộ trình đã định, đảm bảo tuân thủ các quy định về thuế và chuyển nhượng tài sản (Luật Thuế Thu nhập Cá nhân, Luật Thuế Thu nhập Doanh nghiệp).

💡 Như chuyển đồ vào kho, phải làm đúng thủ tục để không bị phạt.

💵 Tùy thuộc vào giá trị tài sản chuyển giao (có thể phát sinh thuế)

Thiết lập hệ thống quản trị quỹ: ban quản lý, quy trình ra quyết định, báo cáo tài chính định kỳ.

💡 Như xây dựng bộ máy quản lý công ty, phải có người điều hành, kiểm soát.

💵 5-10 triệu VNĐ/năm (phần mềm quản lý)

Đào tạo thế hệ kế cận về quản lý tài sản, kiến thức tài chính, và giá trị gia đình.

💡 Như dạy con cháu lái xe, phải có kiến thức và kỹ năng để điều khiển.

💵 Tùy thuộc vào chương trình đào tạo (5-50 triệu VNĐ/khóa)

Xem xét mua bảo hiểm nhân thọ hoặc bảo hiểm tài sản để bảo vệ quỹ khỏi rủi ro bất ngờ.

💡 Như mua bảo hiểm cho xe, phòng khi có tai nạn còn có tiền sửa chữa.

💵 Tùy thuộc vào gói bảo hiểm

Định kỳ rà soát và cập nhật điều lệ quỹ, kế hoạch đầu tư, và các quy định pháp luật liên quan.

💡 Như bảo trì xe định kỳ, để đảm bảo hoạt động tốt và không bị lạc hậu.

💵 Đã bao gồm trong chi phí tư vấn luật sư định kỳ