Playbook Quỹ gia tộc — Gia đình Trung bình (3 thế hệ) — 50-200 tỷ VNĐ — Cổ phiếu / Tài chính

Thuê luật sư chuyên về quỹ gia tộc để tư vấn bước đầu.

💡 Như xây nhà phải có kiến trúc sư, lập quỹ cần luật sư giỏi. Họ sẽ giúp ta hiểu rõ luật lệ và thiết kế quỹ phù hợp.

💵 5-10 triệu VNĐ

Xác định mục tiêu của quỹ gia tộc: bảo tồn tài sản, hỗ trợ giáo dục, hay làm từ thiện?

💡 Quỹ gia tộc như con thuyền, phải biết đích đến mới chèo đúng hướng. Mục tiêu rõ ràng giúp ta đưa ra quyết định đầu tư sáng suốt.

💵 0 VNĐ

Lập danh sách tài sản dự kiến đưa vào quỹ: cổ phiếu, trái phiếu, tiền mặt, bất động sản.

💡 Như kiểm kê hàng hóa trước khi nhập kho, ta cần biết quỹ sẽ 'chứa' những gì để quản lý hiệu quả.

💵 0 VNĐ

Thảo luận với các thành viên gia đình về quy tắc hoạt động của quỹ (charter): ai có quyền quyết định, ai được hưởng lợi, khi nào được rút tiền.

💡 Như họp gia đình để thống nhất ý kiến, charter là 'luật chơi' của quỹ, tránh cãi vã sau này.

💵 0 VNĐ

Chọn hình thức pháp lý cho quỹ: công ty TNHH, hợp đồng ủy thác đầu tư, hoặc mô hình khác.

💡 Như chọn áo giáp phù hợp, hình thức pháp lý bảo vệ tài sản quỹ khỏi rủi ro pháp lý.

💵 10-20 triệu VNĐ (phí thành lập doanh nghiệp)

Mở tài khoản ngân hàng riêng cho quỹ gia tộc.

💡 Như có két sắt riêng, tài khoản ngân hàng giúp tách biệt tài sản quỹ khỏi tài sản cá nhân.

💵 Miễn phí

Tìm kiếm chuyên gia quản lý tài sản (nếu cần) để giúp quỹ đầu tư hiệu quả.

💡 Như thuê thuyền trưởng giỏi, chuyên gia giúp quỹ 'vượt sóng' thị trường và sinh lời.

💵 Thỏa thuận theo hiệu quả đầu tư

Định kỳ rà soát và cập nhật charter của quỹ để phù hợp với tình hình thực tế.

💡 Như bảo trì xe định kỳ, rà soát giúp quỹ hoạt động trơn tru và không bị 'lỗi thời'.

💵 0 VNĐ (nếu tự làm), 2-5 triệu VNĐ (thuê luật sư)

Tham khảo ý kiến chuyên gia thuế để tối ưu hóa nghĩa vụ thuế cho quỹ gia tộc.

💡 Như tìm đường tắt, chuyên gia thuế giúp quỹ tiết kiệm chi phí hợp pháp.

💵 2-5 triệu VNĐ/lần tư vấn

Lập di chúc và các thỏa thuận khác để đảm bảo tài sản quỹ được chuyển giao suôn sẻ cho thế hệ sau.

💡 Như viết thư dặn dò, di chúc giúp con cháu hiểu rõ ý nguyện của ta và tránh tranh chấp.

💵 500K - 2 triệu VNĐ (phí công chứng di chúc)