Playbook Di chúc — Gia đình Trung bình (3 thế hệ) — 50-200 tỷ VNĐ — Cổ phiếu / Tài chính

Thu thập danh sách tài sản chi tiết (cổ phiếu, trái phiếu, BĐS, tiền gửi ngân hàng) và giấy tờ chứng minh quyền sở hữu.

💡 Như đi chợ phải biết mình có bao nhiêu tiền, mình có gì thì mới chia được chứ.

💵 0 VNĐ

Tìm luật sư chuyên về thừa kế để tư vấn lập di chúc phù hợp với quy định pháp luật hiện hành.

💡 Như xây nhà phải có thợ lành nghề, luật sư giúp mình làm đúng luật, tránh sai sót.

💵 5,000,000 - 20,000,000 VNĐ

Soạn thảo di chúc bản nháp, nêu rõ người thừa kế, phần tài sản được chia, và các điều kiện kèm theo (nếu có).

💡 Như viết thư phải có bản nháp, mình cứ viết ra những gì mình muốn, rồi chỉnh sửa sau.

💵 0 VNĐ (nếu tự soạn thảo)

Thảo luận di chúc bản nháp với các thành viên gia đình để thống nhất ý kiến và tránh mâu thuẫn sau này.

💡 Như họp gia đình, mình cùng nhau bàn bạc để mọi người đều vui vẻ.

💵 0 VNĐ

Công chứng di chúc tại văn phòng công chứng quận/huyện để đảm bảo tính pháp lý.

💡 Như đóng dấu xác nhận, công chứng giúp di chúc có giá trị trước pháp luật.

💵 500,000 - 2,000,000 VNĐ (tùy giá trị tài sản)

Lưu trữ bản gốc di chúc công chứng tại nơi an toàn (ví dụ: két sắt ngân hàng) và cung cấp bản sao cho người thừa kế.

💡 Như cất vàng vào tủ, mình phải giữ gìn cẩn thận di chúc.

💵 0 VNĐ (nếu tự lưu trữ)

Xem xét thành lập quỹ gia tộc (family trust) để quản lý và bảo vệ tài sản lâu dài, đặc biệt là cổ phiếu và các khoản đầu tư tài chính.

💡 Như xây cái kho lớn, quỹ gia tộc giúp mình quản lý tài sản hiệu quả hơn.

💵 50,000,000 - 200,000,000 VNĐ (chi phí thành lập và quản lý)

Định kỳ rà soát và cập nhật di chúc (ít nhất 3-5 năm/lần) hoặc khi có sự thay đổi lớn về tài sản, thành viên gia đình.

💡 Như bảo trì nhà cửa, mình phải thường xuyên kiểm tra và sửa chữa di chúc.

💵 1,000,000 - 5,000,000 VNĐ (phí tư vấn và công chứng)

Tìm hiểu về các loại thuế liên quan đến thừa kế (thuế thu nhập cá nhân) và lập kế hoạch tài chính để giảm thiểu gánh nặng thuế cho người thừa kế.

💡 Như đi đường phải biết luật giao thông, mình phải biết về thuế để tránh bị phạt.

💵 0 VNĐ (nếu tự tìm hiểu)

Tham khảo ý kiến chuyên gia tài chính về việc phân bổ tài sản trong di chúc để đảm bảo tính thanh khoản và hiệu quả đầu tư.

💡 Như chia đất phải xem hướng, mình phải chia tài sản sao cho hợp lý.

💵 5,000,000 - 10,000,000 VNĐ