Playbook Thừa kế — Gia đình Trung bình (3 thế hệ) — 50-200 tỷ VNĐ — Bất động sản

Lập danh sách đầy đủ tài sản (nhà, đất, cổ phiếu, tiền mặt) và giấy tờ liên quan.

💡 Như đi chợ phải có danh sách, ta cần biết mình có gì để chia cho hợp lý. Giấy tờ gốc là chìa khóa mở kho báu.

💵 Miễn phí

Thuê luật sư chuyên về thừa kế để tư vấn về các phương án chuyển giao tài sản (di chúc, tặng cho, chuyển nhượng).

💡 Luật sư như thầy giáo dạy ta cách chơi game thừa kế, giúp ta tránh bẫy và tối ưu lợi ích.

💵 5-20 triệu VNĐ

Lập di chúc tại phòng công chứng quận/huyện, ghi rõ người thừa kế và tỷ lệ thừa kế cho từng người.

💡 Di chúc là lời trăn trối cuối cùng, giúp ta quyết định ai được gì, tránh cãi vã sau này. Công chứng để di chúc có giá trị pháp lý.

💵 500K-2 triệu VNĐ

Cân nhắc việc tặng cho tài sản (bất động sản, cổ phiếu) cho con cháu khi còn sống.

💡 Tặng cho như cho quà sinh nhật sớm, giúp con cháu có vốn làm ăn và giảm thuế thừa kế sau này. Nhưng phải tính kỹ để mình không bị 'viêm màng túi'.

💵 Phí trước bạ, thuế thu nhập cá nhân (nếu có)

Thành lập quỹ gia tộc để quản lý và bảo vệ tài sản chung của gia đình.

💡 Quỹ gia tộc như cái két sắt lớn, giúp ta giữ tiền bạc không bị hao hụt và đầu tư sinh lời cho đời sau.

💵 10-50 triệu VNĐ (chi phí thành lập)

Mua bảo hiểm nhân thọ cho các thành viên chủ chốt trong gia đình để bảo vệ tài sản trong trường hợp rủi ro.

💡 Bảo hiểm như cái phao cứu sinh, giúp ta vượt qua sóng gió và bảo vệ tương lai của gia đình.

💵 Tùy thuộc vào gói bảo hiểm

Tổ chức họp mặt gia đình định kỳ để thảo luận về kế hoạch thừa kế và giải quyết các vấn đề phát sinh.

💡 Như họp lớp, ta cần ngồi lại với nhau để hiểu nhau hơn và cùng nhau xây dựng tương lai.

💵 Miễn phí

Đào tạo thế hệ sau về quản lý tài chính và kinh doanh để họ có thể tiếp quản tài sản một cách hiệu quả.

💡 Như dạy con tập đi, ta cần trang bị kiến thức cho con cháu để chúng có thể tự tin bước vào đời.

💵 Tùy thuộc vào chương trình đào tạo

Rà soát và cập nhật di chúc định kỳ (2-3 năm/lần) để đảm bảo phù hợp với tình hình tài sản và quan hệ gia đình.

💡 Như bảo dưỡng xe, ta cần kiểm tra và sửa chữa di chúc để đảm bảo nó luôn hoạt động tốt.

💵 500K-2 triệu VNĐ

Tìm hiểu kỹ về thuế thừa kế (nếu có) và các biện pháp giảm thiểu thuế.

💡 Thuế như phí đường bộ, ta cần biết cách đi đường nào để tiết kiệm chi phí.

💵 Miễn phí (tự tìm hiểu) hoặc 5-10 triệu VNĐ (thuê tư vấn)