Playbook Quỹ gia tộc — Gia đình Trung bình (3 thế hệ) — 50-200 tỷ VNĐ — Bất động sản

Thuê luật sư chuyên về tài sản và doanh nghiệp để tư vấn tổng quan về quỹ gia tộc.

💡 Như đi khám bệnh tổng quát trước khi chữa. Luật sư giúp mình hiểu rõ 'sức khỏe' tài sản, nhu cầu gia đình.

💵 10-30 triệu VNĐ

Lập bản đồ tài sản gia đình: liệt kê chi tiết BĐS (địa chỉ, giấy tờ), cổ phiếu, tiền mặt.

💡 Như kiểm kê đồ đạc trong nhà. Biết mình có gì, ở đâu, mới tính được đường đi nước bước.

💵 Miễn phí (tự làm)

Thảo luận mở với các thành viên gia đình về mục tiêu của quỹ (giữ gìn, phát triển, từ thiện).

💡 Như họp gia đình bàn kế hoạch đi du lịch. Ai muốn gì, cần gì, để cùng nhau thống nhất.

💵 Miễn phí (tự làm)

Xác định người đại diện gia đình để làm việc với luật sư và các bên liên quan.

💡 Như chọn 'thuyền trưởng' cho con thuyền gia đình. Cần người có uy tín, am hiểu.

💵 Miễn phí (tự làm)

Nghiên cứu các hình thức quỹ gia tộc phù hợp với luật pháp Việt Nam (ví dụ: công ty quản lý tài sản gia đình).

💡 Như tìm hiểu các loại xe phù hợp với địa hình. Chọn loại nào 'leo dốc' tốt nhất.

💵 Đã bao gồm trong chi phí tư vấn luật sư

Soạn thảo điều lệ quỹ gia tộc (charter) với sự hỗ trợ của luật sư, quy định rõ quyền lợi, nghĩa vụ, cách thức quản lý.

💡 Như viết 'luật chơi' cho cả nhà. Ai làm gì, được gì, mất gì, phải rõ ràng.

💵 Đã bao gồm trong chi phí tư vấn luật sư

Chuyển giao một phần tài sản (BĐS cho thuê) vào quỹ gia tộc theo đúng quy định pháp luật.

💡 Như 'gửi tiết kiệm' vào 'hầm' tiền. Bắt đầu xây dựng nền móng cho quỹ.

💵 Phí trước bạ, công chứng ~ 1-3% giá trị BĐS

Thiết lập hệ thống báo cáo tài chính định kỳ cho quỹ gia tộc, minh bạch thông tin cho các thành viên.

💡 Như theo dõi sổ sách kế toán. Biết tiền vào, tiền ra, lãi lỗ thế nào.

💵 5-10 triệu/năm (thuê dịch vụ kế toán)

Mua bảo hiểm trách nhiệm cho người quản lý quỹ, phòng ngừa rủi ro pháp lý.

💡 Như mua bảo hiểm xe hơi. An tâm hơn khi lái xe đường dài.

💵 5-10 triệu/năm

Tổ chức các buổi họp gia đình định kỳ để thảo luận về hoạt động của quỹ, giải quyết các vấn đề phát sinh.

💡 Như họp lớp mỗi năm. Gặp gỡ, chia sẻ, gắn kết tình cảm.

💵 Miễn phí (tự làm)