Playbook Quỹ gia tộc — Gia đình Trung bình (3 thế hệ) — 5-20 tỷ VNĐ — Tiền mặt / Tiền gửi

Gặp mặt cả nhà (ông bà, con cháu) để bàn bạc về việc lập quỹ gia tộc.

💡 Như xây nhà, phải có bản vẽ chung. Bàn bạc để mọi người hiểu rõ mục đích, quyền lợi, trách nhiệm.

💵 0 VNĐ

Thuê luật sư chuyên về tài sản gia đình để tư vấn về cấu trúc quỹ.

💡 Luật sư như người dẫn đường, giúp mình đi đúng luật, tránh vướng mắc sau này.

💵 5-10 triệu VNĐ

Xác định rõ mục tiêu của quỹ: đầu tư sinh lời, hỗ trợ giáo dục, chăm sóc sức khỏe, v.v.

💡 Như đi câu cá, phải biết mình muốn câu loại cá gì. Mục tiêu rõ ràng giúp quỹ đi đúng hướng.

💵 0 VNĐ

Lập danh sách tài sản dự kiến đưa vào quỹ: tiền mặt, vàng, sổ tiết kiệm.

💡 Như kiểm kê đồ đạc trước khi chuyển nhà. Liệt kê rõ ràng để quản lý dễ dàng.

💵 0 VNĐ

Soạn thảo 'Charter' (điều lệ quỹ) quy định rõ quyền lợi, nghĩa vụ của các thành viên, cách thức quản lý quỹ, và giải quyết tranh chấp.

💡 Charter như luật chơi của gia đình. Ai làm gì, được gì, mất gì đều phải rõ ràng.

💵 Đã bao gồm trong phí thuê luật sư

Mở tài khoản ngân hàng riêng cho quỹ gia tộc.

💡 Như có cái ví riêng cho quỹ. Tiền vào ra rõ ràng, dễ theo dõi.

💵 Miễn phí

Tìm hiểu về các kênh đầu tư an toàn, phù hợp với khẩu vị rủi ro của gia đình: trái phiếu, chứng chỉ quỹ.

💡 Như chọn món ăn hợp khẩu vị. Đầu tư phải an toàn, không nên mạo hiểm quá.

💵 0 VNĐ

Bầu ra ban quản lý quỹ (2-3 người) để điều hành hoạt động hàng ngày.

💡 Như chọn người lái xe. Ban quản lý phải có tâm, có tầm.

💵 0 VNĐ

Tổ chức họp gia đình định kỳ (3-6 tháng/lần) để báo cáo tình hình quỹ và điều chỉnh chiến lược.

💡 Như họp chợ. Cả nhà cùng nhau xem xét, góp ý để quỹ ngày càng phát triển.

💵 0 VNĐ

Mua bảo hiểm nhân thọ cho các thành viên chủ chốt để bảo vệ quỹ trong trường hợp rủi ro.

💡 Như mua bảo hiểm xe máy. Phòng khi có chuyện bất trắc, quỹ vẫn an toàn.

💵 Tùy gói bảo hiểm