Playbook Quỹ gia tộc — Gia đình Trung bình (3 thế hệ) — 5-20 tỷ VNĐ — Hỗn hợp

Tổ chức họp mặt gia đình (tất cả thành viên trên 18 tuổi) để thảo luận về việc thành lập quỹ gia tộc.

💡 Bàn bạc dân chủ là thượng sách. Như xây nhà phải hỏi ý kiến cả nhà, tránh sau này 'ông nói gà, bà nói vịt'.

💵 Miễn phí

Xác định 'người gác đền' (trustee) tạm thời, người này sẽ chịu trách nhiệm chính trong giai đoạn đầu.

💡 Cần một người đứng mũi chịu sào, như thuyền trưởng lái con thuyền quỹ gia tộc. Chọn người có tâm, có tầm.

💵 Miễn phí

Lập danh sách tài sản hiện có (nhà, đất, sổ tiết kiệm, cổ phiếu, doanh nghiệp) và ước tính giá trị.

💡 Kiểm kê tài sản như đếm tiền trong nhà, biết mình có gì để lên kế hoạch cho tương lai.

💵 Miễn phí

Tìm hiểu về các hình thức quỹ gia tộc phổ biến tại Việt Nam (ví dụ: thỏa thuận ủy thác quản lý tài sản).

💡 Như đi chợ phải biết các loại rau củ quả, chọn loại nào phù hợp với 'khẩu vị' của gia đình.

💵 Miễn phí (tự tìm hiểu) hoặc 1-2 triệu (thuê tư vấn)

Soạn thảo 'Hiến pháp gia tộc' (Family Charter) — quy định về mục tiêu, giá trị, cách thức quản lý quỹ, và giải quyết tranh chấp.

💡 Hiến pháp gia tộc như luật chơi của nhà, giúp con cháu hiểu rõ và tuân thủ.

💵 Miễn phí (tự soạn) hoặc 5-10 triệu (thuê luật sư)

Mở tài khoản ngân hàng riêng cho quỹ gia tộc để minh bạch tài chính.

💡 Tiền bạc phân minh, ái tình sòng phẳng. Tài khoản riêng giúp dễ theo dõi và quản lý.

💵 Phí mở tài khoản (tùy ngân hàng)

Chuyển một phần tài sản (ví dụ: một căn nhà cho thuê) vào quỹ gia tộc.

💡 Bỏ vốn vào quỹ để quỹ hoạt động, như đổ xăng cho xe chạy.

💵 Phí công chứng sang tên (0.1% giá trị tài sản)

Tham khảo ý kiến luật sư và chuyên gia tài chính về các vấn đề pháp lý và thuế liên quan đến quỹ gia tộc.

💡 Hỏi ý kiến chuyên gia để tránh 'tiền mất tật mang'. Như đi khám bệnh phải hỏi bác sĩ.

💵 5-10 triệu

Đánh giá rủi ro pháp lý và tài chính liên quan đến việc thành lập và vận hành quỹ gia tộc.

💡 Lường trước những rủi ro có thể xảy ra để có biện pháp phòng ngừa.

💵 Miễn phí (tự đánh giá) hoặc 3-5 triệu (thuê tư vấn)

Xây dựng kế hoạch đầu tư cho quỹ gia tộc (ví dụ: đầu tư vào bất động sản, chứng khoán, hoặc gửi tiết kiệm).

💡 Tìm cách sinh lời cho quỹ, như trồng cây để hái quả.

💵 Miễn phí (tự xây dựng) hoặc 5-10 triệu (thuê tư vấn)

Xem xét mua bảo hiểm nhân thọ cho các thành viên chủ chốt trong gia đình để bảo vệ quỹ gia tộc.

💡 Mua bảo hiểm như mua 'áo giáp' bảo vệ tài sản của gia đình.

💵 Tùy thuộc vào gói bảo hiểm

Định kỳ (ví dụ: hàng năm) xem xét và điều chỉnh 'Hiến pháp gia tộc' để phù hợp với tình hình thực tế.

💡 Luật lệ cũng cần thay đổi theo thời gian, như quần áo phải sửa cho vừa vặn.

💵 Miễn phí