Playbook Quỹ gia tộc — Gia đình Trung bình (3 thế hệ) — 5-20 tỷ VNĐ — Doanh nghiệp

Xác định mục tiêu quỹ gia tộc: bảo vệ tài sản, phát triển kinh doanh, hỗ trợ giáo dục, từ thiện.

💡 Như xây nhà phải có bản vẽ, quỹ gia tộc cần mục tiêu rõ ràng để đi đúng hướng, tránh lạc đường.

💵 Miễn phí

Thu thập thông tin tài sản: nhà đất, cổ phần công ty, tiền tiết kiệm, đầu tư. Lập danh sách chi tiết.

💡 Kiểm kê tài sản như 'soi gương' xem mình có gì, từ đó mới biết cách bảo vệ và phát triển.

💵 Miễn phí

Tham vấn luật sư về các hình thức quỹ gia tộc phù hợp với luật Việt Nam (ví dụ: Hợp đồng ủy thác quản lý tài sản).

💡 Nhờ luật sư 'bắt bệnh' xem hình thức nào hợp pháp, an toàn, tránh 'tiền mất tật mang'.

💵 5-10 triệu VNĐ

Soạn thảo điều lệ quỹ gia tộc (charter): quy định quyền lợi, nghĩa vụ thành viên, cơ chế quản lý, giải quyết tranh chấp.

💡 Điều lệ như 'luật chơi' của gia đình, ai cũng phải tuân thủ để giữ hòa khí, tránh cãi vã.

💵 10-20 triệu VNĐ (bao gồm phí luật sư)

Thành lập hội đồng quản lý quỹ gia tộc: chọn người có uy tín, năng lực quản lý tài chính, am hiểu luật pháp.

💡 Hội đồng như 'ban quản trị' công ty, phải chọn người 'có tâm có tầm' để điều hành quỹ hiệu quả.

💵 Miễn phí

Chuyển giao tài sản vào quỹ gia tộc theo hình thức phù hợp (ví dụ: tặng cho, ủy thác).

💡 Như 'gửi tiền vào ngân hàng', tài sản phải được chuyển vào quỹ thì mới được bảo vệ và quản lý.

💵 Phí công chứng, thuế (nếu có)

Mở tài khoản ngân hàng riêng cho quỹ gia tộc để quản lý dòng tiền minh bạch.

💡 Tài khoản riêng như 'ví tiền' của quỹ, giúp theo dõi thu chi rõ ràng, tránh lẫn lộn với tiền cá nhân.

💵 Phí mở tài khoản (nếu có)

Xây dựng quy trình báo cáo tài chính định kỳ cho các thành viên gia tộc.

💡 Báo cáo tài chính như 'bảng điểm' của quỹ, giúp mọi người nắm bắt tình hình, góp ý xây dựng.

💵 Miễn phí (nếu tự làm)

Đánh giá rủi ro pháp lý, tài chính, thuế liên quan đến quỹ gia tộc. Tìm cách phòng ngừa.

💡 Như 'mua bảo hiểm', phòng ngừa rủi ro giúp quỹ gia tộc an toàn, bền vững.

💵 5-10 triệu VNĐ (phí tư vấn)

Rà soát, cập nhật điều lệ quỹ gia tộc định kỳ để phù hợp với luật pháp và tình hình thực tế.

💡 Như 'bảo trì xe', điều lệ cần được cập nhật để quỹ gia tộc luôn hoạt động trơn tru.

💵 5-10 triệu VNĐ (phí luật sư, nếu cần)