Playbook Thừa kế — Gia đình Trung bình (3 thế hệ) — 5-20 tỷ VNĐ — Cổ phiếu / Tài chính

Lập danh sách TẤT CẢ tài sản (nhà, đất, cổ phiếu, tiền gửi...) và giấy tờ liên quan.

💡 Như kiểu kiểm kê đồ đạc trong nhà ấy mà. Biết mình có gì thì mới tính được đường đi nước bước, tránh bỏ sót.

💵 0 VNĐ

Tìm hiểu kỹ về Luật Thừa kế (Bộ luật Dân sự 2015) và Luật Đất đai 2024 (sửa đổi).

💡 Luật là 'luật chơi' mà mình phải nắm rõ. Hiểu luật thì mới biết quyền lợi và nghĩa vụ của mình.

💵 0 VNĐ (tự tìm hiểu) hoặc 500K-2M (tư vấn luật sư)

Lập di chúc tại phòng công chứng quận/huyện, ghi rõ người thừa kế và tỷ lệ thừa kế.

💡 Di chúc như 'bản đồ kho báu', chỉ rõ ai được gì. Ra công chứng cho chắc cú, khỏi cãi nhau về sau.

💵 500K - 2M VNĐ (phí công chứng)

Mở tài khoản chứng khoán/tài khoản ngân hàng đồng sở hữu cho con/cháu.

💡 Tập cho con cháu làm quen với việc quản lý tài sản từ sớm. Vừa học vừa chơi, lại có thêm 'cần câu cơm'.

💵 0 VNĐ (phí mở tài khoản)

Tìm hiểu về các loại thuế liên quan đến thừa kế (thuế thu nhập cá nhân khi chuyển nhượng).

💡 Thuế má là chuyện 'đau đầu' nhưng phải biết. Lên kế hoạch trước để giảm thiểu tối đa.

💵 0 VNĐ (tự tìm hiểu) hoặc 500K-2M (tư vấn thuế)

Trao đổi thẳng thắn với các thành viên gia đình về kế hoạch thừa kế.

💡 Bàn bạc rõ ràng để mọi người hiểu và đồng thuận. Tránh hiểu lầm, mất đoàn kết.

💵 0 VNĐ

Cân nhắc việc tặng cho tài sản trước khi qua đời (chuyển nhượng quyền sở hữu).

💡 Tặng trước có khi lại lợi hơn về thuế. Nhưng phải tính toán kỹ, kẻo 'mất cả chì lẫn chài'.

💵 Phí chuyển nhượng (tùy giá trị tài sản)

Định kỳ rà soát và cập nhật di chúc (ít nhất 2-3 năm/lần).

💡 Cuộc sống thay đổi, tài sản cũng thay đổi. Cập nhật di chúc để đảm bảo đúng ý mình.

💵 500K - 2M VNĐ (phí công chứng)

Mua bảo hiểm nhân thọ với người thụ hưởng là con/cháu.

💡 Bảo hiểm như 'phao cứu sinh', giúp con cháu có một khoản tiền khi mình không còn.

💵 Tùy gói bảo hiểm

Lưu trữ bản sao di chúc và các giấy tờ quan trọng ở nơi an toàn, dễ tìm.

💡 Giấy tờ quan trọng mà 'mất tích' thì coi như xong. Lưu trữ cẩn thận để con cháu dễ dàng tìm thấy.

💵 0 VNĐ