Playbook Quỹ gia tộc — Gia đình Trung bình (3 thế hệ) — 5-20 tỷ VNĐ — Cổ phiếu / Tài chính

Tổ chức họp mặt gia đình để bàn về việc thành lập quỹ. Ghi biên bản cuộc họp.

💡 Như xây nhà phải có bản vẽ. Cả nhà ngồi lại, thống nhất mục tiêu, nguyên tắc hoạt động của quỹ. Ghi lại cho chắc, khỏi ai nói khác.

💵 Miễn phí

Thuê luật sư chuyên về tài sản gia đình để tư vấn pháp lý về quỹ gia tộc.

💡 Luật sư như thầy cãi giỏi, giúp mình làm đúng luật, tránh rắc rối sau này. Họ sẽ giúp mình soạn thảo điều lệ quỹ cho chuẩn chỉ.

💵 5,000,000 - 20,000,000 VNĐ

Xác định rõ mục tiêu của quỹ gia tộc: bảo toàn tài sản, đầu tư sinh lời, hỗ trợ giáo dục con cháu, v.v.

💡 Như đi biển phải biết đích đến. Mục tiêu rõ ràng giúp quỹ đi đúng hướng, không lạc đường.

💵 Miễn phí

Lập danh sách tài sản dự kiến đưa vào quỹ: cổ phiếu, trái phiếu, tiền gửi, bất động sản (nếu có).

💡 Như kiểm kê đồ đạc trước khi chuyển nhà. Biết mình có gì, mới tính được đường đi nước bước.

💵 Miễn phí

Soạn thảo điều lệ quỹ gia tộc, quy định rõ quyền lợi, nghĩa vụ của các thành viên, cách thức quản lý tài sản, phân chia lợi nhuận.

💡 Như luật chơi trong trò chơi. Ai cũng phải tuân thủ, không ai được gian lận.

💵 Đã bao gồm trong chi phí thuê luật sư

Mở tài khoản ngân hàng riêng cho quỹ gia tộc để quản lý tiền bạc minh bạch.

💡 Như có két sắt riêng, tiền bạc không lẫn lộn với tiền cá nhân.

💵 Phí mở tài khoản (nếu có)

Tìm hiểu về các hình thức đầu tư phù hợp với mục tiêu và khẩu vị rủi ro của quỹ: cổ phiếu, trái phiếu, quỹ đầu tư.

💡 Như chọn món ăn hợp khẩu vị. Đầu tư phải phù hợp với khả năng chịu đựng rủi ro của cả nhà.

💵 Miễn phí (tự tìm hiểu) hoặc phí tư vấn đầu tư

Thiết lập hệ thống báo cáo định kỳ về tình hình hoạt động của quỹ cho các thành viên.

💡 Như xem sổ sách kế toán. Ai cũng biết quỹ đang làm ăn ra sao.

💵 Phí phần mềm quản lý (nếu có)

Xem xét mua bảo hiểm trách nhiệm cho người quản lý quỹ để phòng ngừa rủi ro.

💡 Như mua bảo hiểm xe máy. Lỡ có va quệt còn có người lo.

💵 Tùy gói bảo hiểm

Định kỳ rà soát và điều chỉnh điều lệ quỹ để phù hợp với tình hình thực tế và thay đổi của pháp luật.

💡 Như bảo dưỡng xe định kỳ. Đảm bảo quỹ luôn hoạt động trơn tru.

💵 Phí tư vấn luật sư (nếu cần)