Playbook Thừa kế — Gia đình Trung bình (3 thế hệ) — 5-20 tỷ VNĐ — Bất động sản

Lập danh sách đầy đủ tài sản (nhà, đất, sổ tiết kiệm, đầu tư). Ghi rõ giấy tờ sở hữu.

💡 Như đi chợ phải biết mình có bao nhiêu tiền, tài sản mình có gì để tính đường đi nước bước.

💵 0 VNĐ

Tìm hiểu kỹ về Luật Thừa kế (Bộ luật Dân sự 2015). Đặc biệt chú ý đến hàng thừa kế và quyền của mỗi người.

💡 Luật là 'luật chơi', mình phải nắm rõ để 'chơi' cho đúng luật, không bị phạt.

💵 0 VNĐ (tự tìm hiểu) hoặc 500K-1 triệu (tư vấn luật sư)

Thảo luận mở với các thành viên gia đình về mong muốn thừa kế. Lắng nghe ý kiến của mọi người.

💡 Gia đình là một đội, cần bàn bạc thống nhất để tránh 'mỗi người một ý', gây mất đoàn kết.

💵 0 VNĐ

Lập di chúc tại văn phòng công chứng quận/huyện. Ghi rõ người thừa kế, tài sản thừa kế, và các điều kiện (nếu có).

💡 Di chúc là 'bản đồ' chia tài sản. Công chứng để đảm bảo tính pháp lý, tránh tranh chấp.

💵 500K - 2 triệu VNĐ (phí công chứng)

Cân nhắc việc tặng cho tài sản trước khi qua đời. Thủ tục tặng cho cũng cần công chứng.

💡 Tặng cho sớm giúp con cháu 'an cư lạc nghiệp' sớm, mình cũng thấy vui. Nhưng phải tính toán kỹ để không ảnh hưởng đến cuộc sống của mình.

💵 Phí công chứng + Thuế thu nhập cá nhân (nếu có)

Mua bảo hiểm nhân thọ cho các thành viên trụ cột. Người thụ hưởng là những người thân yêu.

💡 Bảo hiểm như 'phao cứu sinh', giúp gia đình vượt qua khó khăn tài chính nếu có rủi ro xảy ra.

💵 Tùy gói bảo hiểm

Tìm hiểu về thuế thừa kế (dù hiện tại chưa có luật). Chuẩn bị sẵn sàng các phương án tài chính.

💡 Biết trước để 'đón đầu', không bị động khi có luật mới. Như chuẩn bị áo mưa khi trời sắp mưa.

💵 0 VNĐ (tự tìm hiểu)

Lưu giữ bản sao di chúc và các giấy tờ liên quan ở nơi an toàn. Thông báo cho người thân biết.

💡 Giấy tờ quan trọng như 'vàng', phải cất kỹ. Báo cho người thân để họ biết mà tìm khi cần.

💵 0 VNĐ

Rà soát và cập nhật di chúc định kỳ (1-2 năm/lần) hoặc khi có thay đổi lớn về tài sản hoặc thành viên gia đình.

💡 Di chúc như 'bản đồ', đường đi nước bước thay đổi thì phải cập nhật bản đồ.

💵 500K - 2 triệu VNĐ (phí công chứng, nếu sửa đổi)

Chuyển giao dần quyền quản lý tài sản cho thế hệ sau (ví dụ: cho thuê nhà, quản lý sổ tiết kiệm).

💡 Tập cho con cháu 'làm quen' với việc quản lý tài sản, để khi mình 'trao quyền' thì họ không bỡ ngỡ.

💵 0 VNĐ