Playbook Quỹ gia tộc — Gia đình Trung bình (3 thế hệ) — 200 tỷ+ — Tiền mặt / Tiền gửi

Thuê luật sư chuyên về quỹ gia tộc để tư vấn (tối thiểu 3 văn phòng luật sư)

💡 Chọn luật sư giỏi như chọn thầy thuốc giỏi, bệnh mới nhanh khỏi. Họ sẽ giúp mình hiểu rõ luật lệ và cách thức hoạt động của quỹ.

💵 50-100 triệu VNĐ (tư vấn ban đầu)

Thành lập Family Office (văn phòng gia đình) để quản lý tài sản chuyên nghiệp

💡 Có Family Office như có 'quản gia' riêng, lo toan mọi việc từ đầu tư đến thuế má, giúp mình an tâm hưởng thụ.

💵 500 triệu - 2 tỷ VNĐ/năm (tùy quy mô)

Xây dựng 'Hiến chương Gia tộc' (Family Charter) quy định rõ quyền lợi và nghĩa vụ của các thành viên

💡 Hiến chương như 'luật chơi' của gia đình, giúp mọi người hiểu nhau hơn và tránh cãi vã về sau.

💵 Đã bao gồm trong chi phí tư vấn luật sư

Chuyển một phần tiền mặt/tiền gửi vào quỹ gia tộc (tối đa phần được miễn thuế)

💡 Như 'gửi tiết kiệm' cho tương lai, vừa an toàn vừa sinh lời. Nhớ tìm hiểu kỹ về các quy định thuế để tối ưu.

💵 Tùy thuộc vào quy mô quỹ và chính sách thuế

Đa dạng hóa danh mục đầu tư của quỹ (bất động sản, cổ phiếu, trái phiếu)

💡 Không nên 'bỏ trứng vào một giỏ', đầu tư đa dạng giúp giảm thiểu rủi ro và tăng cơ hội sinh lời.

💵 Tùy thuộc vào chiến lược đầu tư

Mua bảo hiểm nhân thọ cho các thành viên chủ chốt trong gia đình

💡 Bảo hiểm như 'tấm áo giáp', bảo vệ gia đình khỏi những rủi ro bất ngờ.

💵 Tùy thuộc vào gói bảo hiểm

Tổ chức các buổi họp gia đình định kỳ (3-6 tháng/lần) để thảo luận về quỹ và các vấn đề liên quan

💡 Như 'họp chợ' của gia đình, mọi người cùng nhau bàn bạc và đưa ra quyết định.

💵 Chi phí đi lại, ăn uống (nếu có)

Đào tạo thế hệ kế cận về quản lý tài chính và đầu tư

💡 Dạy con cháu 'cách câu cá', chứ không chỉ cho 'cá', để chúng tự lập và phát triển.

💵 Chi phí khóa học, hội thảo (nếu có)

Rà soát và cập nhật Hiến chương Gia tộc định kỳ (2-3 năm/lần)

💡 Luật lệ cũng cần thay đổi theo thời gian, Hiến chương cũng vậy.

💵 Đã bao gồm trong chi phí tư vấn luật sư định kỳ

Tham gia các hội thảo, khóa học về quản lý quỹ gia tộc để nâng cao kiến thức

💡 Học hỏi từ người giỏi là cách nhanh nhất để thành công.

💵 Tùy thuộc vào khóa học

Lập di chúc rõ ràng, minh bạch để tránh tranh chấp tài sản sau này (cập nhật mỗi 5 năm)

💡 Di chúc như 'tấm bản đồ', chỉ rõ đường đi của tài sản, tránh lạc lối cho con cháu.

💵 500K - 2 triệu VNĐ (phí công chứng)

Tối ưu hóa thuế cho quỹ gia tộc thông qua các công cụ tài chính hợp pháp

💡 Như 'đi đường vòng' để tiết kiệm xăng, tối ưu thuế giúp quỹ gia tộc 'khỏe mạnh' hơn.

💵 Đã bao gồm trong chi phí tư vấn Family Office