Playbook Thừa kế — Gia đình Trung bình (3 thế hệ) — 200 tỷ+ — Hỗn hợp

Thành lập Family Office hoặc thuê dịch vụ quản lý tài sản chuyên nghiệp.

💡 Như thuê người làm vườn giỏi chăm sóc khu vườn 200 tỷ, đảm bảo tài sản sinh sôi nảy nở và được quản lý bài bản.

💵 Tùy thuộc vào quy mô và dịch vụ, ước tính 500 triệu - 2 tỷ/năm.

Lập sơ đồ tài sản chi tiết, bao gồm bất động sản, tài khoản ngân hàng, cổ phần doanh nghiệp, và các tài sản khác.

💡 Như vẽ bản đồ kho báu, giúp con cháu dễ dàng tìm thấy và quản lý tài sản sau này.

💵 Miễn phí (tự thực hiện) hoặc 50-100 triệu nếu thuê tư vấn.

Rà soát và cập nhật di chúc tại phòng công chứng quận/huyện, đảm bảo phù hợp với Bộ luật Dân sự 2015.

💡 Như viết thư dặn dò, nói rõ ai được gì để tránh cãi vã sau này.

💵 Phí công chứng ~500K-2M.

Chuyển nhượng một phần tài sản cho con cháu thông qua hình thức tặng cho có điều kiện (ví dụ: điều kiện học hành, kinh doanh).

💡 Như cho con cháu cần câu thay vì cho con cá, giúp họ tự lập và có trách nhiệm với tài sản.

💵 Phí công chứng, thuế thu nhập cá nhân (nếu có).

Thành lập quỹ tín thác (trust fund) để quản lý và bảo vệ tài sản cho các thế hệ sau.

💡 Như xây hầm chứa vàng, bảo vệ tài sản khỏi rủi ro và giúp quản lý dài hạn.

💵 Phí thành lập và quản lý quỹ, tùy thuộc vào quy mô và điều khoản.

Mua bảo hiểm nhân thọ với quyền lợi cho người thụ hưởng là con cháu.

💡 Như mua áo giáp bảo vệ, đảm bảo con cháu có nguồn tài chính ổn định nếu có rủi ro xảy ra.

💵 Phí bảo hiểm hàng năm, tùy thuộc vào giá trị bảo hiểm.

Tái cấu trúc doanh nghiệp gia đình để tối ưu hóa thuế thừa kế và chuyển giao quyền lực.

💡 Như xây lại nhà cho vững chắc, đảm bảo doanh nghiệp hoạt động hiệu quả và bền vững qua các thế hệ.

💵 Chi phí tư vấn tái cấu trúc, tùy thuộc vào độ phức tạp.

Tổ chức các buổi họp gia đình định kỳ để thảo luận về kế hoạch thừa kế và các vấn đề tài chính.

💡 Như họp bàn gia đình, giúp mọi người hiểu rõ và đồng thuận với kế hoạch chung.

💵 Miễn phí.

Tìm hiểu về các quy định pháp luật mới nhất liên quan đến thừa kế và thuế tài sản (ví dụ: Luật Đất đai 2024).

💡 Như học luật giao thông, giúp mình lái xe an toàn trên đường đời.

💵 Miễn phí (tự tìm hiểu) hoặc chi phí tham gia hội thảo, khóa học.

Lập kế hoạch từ thiện (philanthropy) để tạo di sản cho gia đình và đóng góp cho xã hội.

💡 Như trồng cây xanh, để lại bóng mát cho đời sau.

💵 Tùy thuộc vào mức đóng góp từ thiện.