Playbook Quỹ gia tộc — Gia đình Trung bình (3 thế hệ) — 200 tỷ+ — Hỗn hợp

Thuê luật sư chuyên về tài sản & thừa kế để tư vấn tổng quan về quỹ gia tộc.

💡 Như xây nhà phải có bản vẽ, lập quỹ cần người hiểu luật giúp mình 'vẽ' ra cái khung pháp lý vững chắc.

💵 50-100 triệu VNĐ

Thành lập family office hoặc thuê công ty quản lý tài sản chuyên nghiệp.

💡 Tiền nhiều như quân không tướng. Family office sẽ là 'tướng' điều binh khiển tướng, giúp tiền sinh ra tiền.

💵 1-5% giá trị tài sản quản lý/năm

Xác định rõ mục tiêu của quỹ gia tộc (ví dụ: bảo tồn tài sản, phát triển kinh doanh, từ thiện).

💡 Như đi biển phải biết đích đến, quỹ gia tộc cần mục tiêu rõ ràng để chèo lái cho đúng hướng.

💵 Miễn phí

Lập danh sách chi tiết tất cả tài sản của gia đình (BĐS, cổ phiếu, doanh nghiệp, etc.).

💡 Kiểm kê tài sản như 'điểm danh' quân số, để biết mình có bao nhiêu 'vũ khí' trong tay.

💵 Miễn phí

Đánh giá rủi ro pháp lý và tài chính của từng loại tài sản.

💡 Như đi đường phải xem có ổ gà, đánh giá rủi ro giúp mình tránh 'tai nạn' tài chính.

💵 20-50 triệu VNĐ

Soạn thảo 'Hiến pháp gia đình' (Family Charter) quy định quyền lợi và nghĩa vụ của các thành viên.

💡 Như quốc gia có hiến pháp, gia đình cần 'hiến pháp' để mọi người sống có quy tắc, tránh tranh cãi.

💵 10-30 triệu VNĐ

Tìm hiểu về các loại hình quỹ gia tộc phù hợp với luật pháp Việt Nam (ví dụ: công ty TNHH, hợp đồng ủy thác).

💡 Chọn 'áo giáp' nào vừa vặn và hợp pháp để bảo vệ tài sản của mình.

💵 Miễn phí (tự nghiên cứu) hoặc 10-20 triệu VNĐ (thuê tư vấn)

Xây dựng kế hoạch chuyển giao tài sản cho các thế hệ sau (thừa kế, tặng cho).

💡 Chuẩn bị 'hành trang' cho con cháu, để chúng tiếp tục phát triển gia sản.

💵 Tùy thuộc vào phương án chuyển giao

Tối ưu hóa thuế cho quỹ gia tộc và các thành viên.

💡 Như lái xe tiết kiệm xăng, tối ưu thuế giúp mình giữ lại nhiều tiền hơn.

💵 Tùy thuộc vào cấu trúc quỹ và hoạt động

Đào tạo thế hệ kế cận về quản lý tài chính và giá trị gia đình.

💡 Dạy con cháu 'cần câu cơm', chứ không chỉ cho 'con cá'.

💵 Tùy thuộc vào chương trình đào tạo

Thường xuyên rà soát và cập nhật 'Hiến pháp gia đình' và kế hoạch quản lý tài sản.

💡 Như bảo dưỡng xe định kỳ, rà soát giúp mình phát hiện và sửa chữa các vấn đề kịp thời.

💵 5-10 triệu VNĐ/lần

Tham gia các hội thảo, khóa học về quản lý tài sản gia đình và quỹ gia tộc.

💡 Học hỏi kinh nghiệm từ người khác, để mình không 'mò mẫm' một mình.

💵 5-20 triệu VNĐ/khóa