Playbook Di chúc — Gia đình Trung bình (3 thế hệ) — 200 tỷ+ — Cổ phiếu / Tài chính

Thuê luật sư chuyên về thừa kế để tư vấn lập di chúc.

💡 Như xây nhà cần kiến trúc sư, di chúc phức tạp cần luật sư giỏi để đảm bảo đúng luật, tránh 'sập nhà'.

💵 10-50 triệu VNĐ

Lập danh sách đầy đủ tài sản (cổ phiếu, trái phiếu, tiền gửi, bất động sản...) và ước tính giá trị.

💡 Như kiểm kê hàng hóa trong kho, biết rõ có gì để chia cho đúng người, đúng phần.

💵 Miễn phí (tự thực hiện)

Xác định rõ người thừa kế và tỷ lệ thừa kế mong muốn cho từng người.

💡 Như chia bánh cho các con, ai được bao nhiêu phải rõ ràng, tránh cãi nhau.

💵 Miễn phí (tự thực hiện)

Soạn thảo di chúc với sự hỗ trợ của luật sư, bao gồm các điều khoản về người thừa kế, tài sản, và người giám hộ (nếu có con nhỏ).

💡 Như viết 'kịch bản' cho việc chia tài sản, càng chi tiết càng dễ thực hiện.

💵 Đã bao gồm trong chi phí thuê luật sư

Công chứng di chúc tại phòng công chứng quận/huyện để đảm bảo tính pháp lý.

💡 Như đóng dấu xác nhận của nhà nước, di chúc có giá trị hơn hẳn.

💵 500K - 2 triệu VNĐ

Lưu giữ bản gốc di chúc công chứng tại nơi an toàn (ngân hàng, két sắt) và thông báo cho người thân biết.

💡 Như cất giữ 'báu vật' ở nơi bí mật, chỉ người thân mới biết đường tìm.

💵 Miễn phí (tự thực hiện) hoặc phí thuê két sắt ngân hàng

Xem xét thành lập Family Office để quản lý tài sản và thực hiện di chúc sau này.

💡 Như thuê người quản gia chuyên nghiệp, tài sản được chăm sóc cẩn thận.

💵 Tùy thuộc vào quy mô và dịch vụ của Family Office

Đánh giá và cập nhật di chúc định kỳ (1-2 năm/lần) hoặc khi có thay đổi lớn về tài sản, người thừa kế.

💡 Như bảo trì nhà cửa, di chúc cũng cần 'tân trang' để phù hợp với tình hình mới.

💵 Chi phí tư vấn luật sư (nếu cần)

Tìm hiểu về các loại thuế liên quan đến thừa kế (thuế thu nhập cá nhân) và lập kế hoạch tối ưu thuế.

💡 Như tìm cách giảm tiền điện, ai cũng muốn tiết kiệm thuế một cách hợp pháp.

💵 Chi phí tư vấn thuế (nếu cần)

Trao đổi cởi mở với các thành viên gia đình về nội dung di chúc để tránh hiểu lầm và mâu thuẫn.

💡 Như họp gia đình để bàn bạc, mọi người hiểu nhau thì nhà mới êm ấm.

💵 Miễn phí (tự thực hiện)