Playbook Thừa kế — Gia đình Trung bình (3 thế hệ) — 200 tỷ+ — Bất động sản

Thành lập Family Office hoặc thuê đơn vị tư vấn quản lý tài sản chuyên nghiệp.

💡 Như thuê quản gia cho biệt thự, họ sẽ lo toan mọi việc, từ đầu tư đến quản lý rủi ro, giúp gia sản sinh sôi.

💵 500 triệu - 2 tỷ/năm (tùy quy mô và dịch vụ)

Rà soát và cập nhật thông tin pháp lý của tất cả bất động sản (sổ đỏ, giấy tờ liên quan).

💡 Như kiểm tra lại khóa cửa trước khi đi ngủ, đảm bảo không có 'khe hở' pháp lý nào.

💵 Miễn phí (nếu tự làm), 5-10 triệu nếu thuê dịch vụ

Lập di chúc cho từng thành viên lớn tuổi trong gia đình (ông bà, cha mẹ) tại phòng công chứng quận/huyện.

💡 Như viết thư dặn dò, di chúc giúp thể hiện rõ ý nguyện của người để lại tài sản.

💵 500K - 2 triệu/di chúc

Thảo luận mở về kế hoạch thừa kế với tất cả thành viên gia đình (ít nhất 2 thế hệ).

💡 Như họp gia đình, mọi người cùng bàn bạc để tránh hiểu lầm và mâu thuẫn sau này.

💵 Miễn phí

Xem xét chuyển nhượng một phần bất động sản cho con cháu thông qua hình thức tặng cho.

💡 Như cho trước một phần quà, giúp con cháu có thêm động lực và giảm bớt gánh nặng thuế sau này.

💵 Phí trước bạ (0.5% giá trị tài sản), thuế thu nhập cá nhân (nếu có)

Đánh giá và tái cấu trúc danh mục đầu tư bất động sản để tối ưu hóa lợi nhuận và giảm thiểu rủi ro.

💡 Như sắp xếp lại tủ quần áo, loại bỏ những món đồ không còn phù hợp và bổ sung những món đồ mới.

💵 Tùy thuộc vào chi phí tư vấn và giao dịch

Mua bảo hiểm nhân thọ và bảo hiểm tài sản để bảo vệ gia sản trước những rủi ro bất ngờ.

💡 Như mua áo giáp, bảo hiểm giúp giảm thiểu thiệt hại khi gặp 'tai nạn'.

💵 Tùy thuộc vào gói bảo hiểm

Tìm hiểu về các loại hình quỹ đầu tư bất động sản (REITs) để đa dạng hóa danh mục đầu tư.

💡 Như trồng thêm nhiều loại cây, quỹ đầu tư giúp gia tăng sự ổn định và lợi nhuận.

💵 Tùy thuộc vào số tiền đầu tư

Tham gia các khóa học hoặc hội thảo về quản lý tài sản và thừa kế để nâng cao kiến thức.

💡 Như đi học thêm, giúp gia đình có thêm kiến thức để quản lý tài sản hiệu quả hơn.

💵 5-20 triệu/khóa học

Xây dựng quy tắc ứng xử và quản lý tài sản chung cho gia đình (Family Constitution).

💡 Như lập nội quy gia đình, giúp mọi người tuân thủ và tránh tranh cãi.

💵 50-200 triệu (chi phí tư vấn luật sư)