Playbook Quỹ gia tộc — Gia đình Trung bình (3 thế hệ) — 20-50 tỷ VNĐ — Tiền mặt / Tiền gửi

Gặp luật sư chuyên về thừa kế để tư vấn tổng quan về quỹ gia tộc.

💡 Như đi khám bệnh, mình cần bác sĩ (luật sư) chẩn đoán xem 'sức khỏe' tài sản nhà mình thế nào, cần 'uống thuốc' (lập quỹ) ra sao.

💵 3-5 triệu VNĐ

Thống nhất mục tiêu chung của quỹ gia tộc với tất cả thành viên lớn tuổi trong gia đình.

💡 Như xây nhà, cả nhà phải đồng lòng muốn xây kiểu gì, ở đâu, thì mới không cãi nhau sau này.

💵 0 VNĐ

Lập danh sách tài sản chi tiết (tiền mặt, sổ tiết kiệm, vàng, ngoại tệ) và ước tính giá trị hiện tại.

💡 Như kiểm kê đồ đạc trong nhà, mình phải biết có gì, giá trị bao nhiêu thì mới quản lý được.

💵 0 VNĐ

Soạn thảo 'Hiến chương' (Charter) quỹ gia tộc, quy định rõ mục tiêu, quyền lợi, nghĩa vụ của các thành viên.

💡 Như lập 'nội quy' cho cả nhà, ai làm gì, được gì, mất gì, phải rõ ràng để tránh tranh chấp.

💵 5-10 triệu VNĐ (bao gồm phí luật sư)

Mở tài khoản ngân hàng riêng cho quỹ gia tộc.

💡 Như có 'ví' riêng cho quỹ, tiền bạc không bị lẫn lộn với tiền cá nhân.

💵 Miễn phí (tùy ngân hàng)

Chuyển một phần tài sản (ví dụ: 10-20% tiền mặt) vào quỹ gia tộc.

💡 Như 'bỏ ống heo', mình phải có vốn ban đầu thì quỹ mới hoạt động được.

💵 Tùy thuộc vào số tiền chuyển

Tìm hiểu các hình thức đầu tư an toàn, phù hợp với mục tiêu của quỹ (ví dụ: trái phiếu chính phủ, gửi tiết kiệm dài hạn).

💡 Như gửi tiền vào ngân hàng, mình phải chọn chỗ nào uy tín, lãi suất tốt để tiền sinh lời.

💵 0 VNĐ

Tổ chức họp gia đình định kỳ (ví dụ: hàng quý) để báo cáo tình hình hoạt động của quỹ.

💡 Như họp lớp, mình phải gặp nhau thường xuyên để biết quỹ đang làm gì, có vấn đề gì không.

💵 0 VNĐ

Thuê một công ty quản lý tài sản chuyên nghiệp để quản lý quỹ (nếu cần thiết).

💡 Như thuê người giúp việc, nếu mình bận quá thì có người lo liệu mọi việc.

💵 Tùy thuộc vào phí dịch vụ của công ty

Xem xét mua bảo hiểm nhân thọ cho các thành viên chủ chốt trong gia đình.

💡 Như mua áo giáp, bảo hiểm giúp bảo vệ gia đình khỏi rủi ro bất ngờ.

💵 Tùy thuộc vào gói bảo hiểm