Playbook Thuế — Gia đình Trung bình (3 thế hệ) — 20-50 tỷ VNĐ — Hỗn hợp

Rà soát toàn bộ tài sản và nguồn thu nhập của gia đình. Lập bảng kê chi tiết (BĐS, chứng khoán, doanh nghiệp, etc.).

💡 Như đi chợ phải biết có bao nhiêu tiền trong túi. Mình phải biết mình có gì, thu nhập từ đâu thì mới tính được thuế.

💵 Miễn phí (tự thực hiện)

Thuê chuyên gia tư vấn thuế (cá nhân hoặc công ty) để đánh giá tình hình thuế hiện tại của gia đình.

💡 Có bệnh thì vái tứ phương, có thuế thì hỏi chuyên gia. Họ sẽ giúp mình tìm ra 'lỗ hổng' để tối ưu thuế.

💵 5,000,000 - 20,000,000 VNĐ

Chuyển nhượng tài sản (BĐS, cổ phần) cho các thành viên gia đình ở thế hệ sau (con, cháu) thông qua hình thức tặng cho.

💡 Chia nhỏ 'bánh' ra thì dễ ăn hơn. Tặng cho giúp giảm thuế thừa kế sau này, lại còn tình cảm gia đình.

💵 Phí công chứng ~500,000 - 2,000,000 VNĐ + Thuế TNCN (nếu có)

Thành lập doanh nghiệp gia đình (nếu chưa có) để quản lý tài sản và hoạt động kinh doanh.

💡 Có 'áo giáp' doanh nghiệp thì mình dễ dàng quản lý tài sản, lại còn có nhiều cách để giảm thuế nữa.

💵 3,000,000 - 5,000,000 VNĐ (phí thành lập)

Đầu tư vào các sản phẩm tài chính được ưu đãi thuế (ví dụ: bảo hiểm nhân thọ, quỹ hưu trí tự nguyện).

💡 Vừa bảo vệ bản thân, vừa được giảm thuế, 'một mũi tên trúng hai con nhạn'.

💵 Tùy thuộc vào sản phẩm

Lập di chúc rõ ràng, chi tiết, có sự tư vấn của luật sư.

💡 Để lại di chúc là cách mình thể hiện trách nhiệm với gia đình, tránh tranh chấp sau này.

💵 3,000,000 - 10,000,000 VNĐ

Thường xuyên cập nhật các quy định pháp luật về thuế mới nhất.

💡 Luật thay đổi xoành xoạch, mình phải 'học, học nữa, học mãi' để không bị 'việt vị'.

💵 Miễn phí (tự tìm hiểu) hoặc phí tham gia hội thảo

Sử dụng các biện pháp khấu hao tài sản hợp lý để giảm thuế thu nhập doanh nghiệp (nếu có doanh nghiệp).

💡 Như mình dùng đồ thì đồ cũng hao mòn, tài sản cũng vậy. Khấu hao giúp mình 'ghi nhận' sự hao mòn đó và giảm thuế.

💵 Đã bao gồm trong chi phí hoạt động doanh nghiệp

Xem xét việc thành lập quỹ từ thiện gia đình để vừa làm việc thiện, vừa được hưởng ưu đãi thuế.

💡 Vừa giúp đời, vừa giúp mình, 'một công đôi việc'.

💵 Tùy thuộc vào quy mô quỹ

Đảm bảo tất cả các giao dịch tài chính của gia đình đều được ghi chép đầy đủ, minh bạch.

💡 Sổ sách rõ ràng thì mình mới 'ăn ngay nói thật' với cơ quan thuế được.

💵 Miễn phí (tự thực hiện) hoặc phí phần mềm kế toán