Playbook Quỹ gia tộc — Gia đình Trung bình (3 thế hệ) — 20-50 tỷ VNĐ — Hỗn hợp

Tổ chức họp mặt gia đình để thảo luận về việc thành lập quỹ gia tộc.

💡 Như xây nhà phải có bản vẽ, quỹ gia tộc cần sự đồng thuận của mọi người. Ai cũng có ý kiến, mình mới xây được cái 'nhà' vững chãi.

💵 0 VNĐ

Thuê luật sư chuyên về tài sản và thừa kế để tư vấn về cấu trúc quỹ gia tộc.

💡 Luật sư như 'hoa tiêu', giúp mình đi đúng đường, tránh 'mắc cạn' pháp lý. Họ biết rõ luật lệ, giúp mình xây quỹ đúng chuẩn.

💵 10.000.000 - 30.000.000 VNĐ

Xác định rõ mục tiêu của quỹ gia tộc (ví dụ: hỗ trợ giáo dục, khởi nghiệp cho con cháu).

💡 Quỹ gia tộc như 'con thuyền', phải biết đích đến là đâu. Mục tiêu rõ ràng giúp mình chèo lái đúng hướng, không lạc đường.

💵 0 VNĐ

Lập danh sách chi tiết tất cả tài sản hiện có của gia đình (BĐS, tiền mặt, cổ phiếu, doanh nghiệp).

💡 Như kiểm kê 'vựa thóc', mình phải biết có bao nhiêu lúa gạo. Liệt kê tài sản giúp mình quản lý và phân bổ hợp lý.

💵 0 VNĐ

Soạn thảo điều lệ quỹ gia tộc (charter) với sự hỗ trợ của luật sư, quy định rõ quyền và nghĩa vụ của các thành viên.

💡 Điều lệ như 'luật chơi', ai cũng phải tuân theo. Nó giúp mình tránh tranh chấp, giữ hòa khí trong nhà.

💵 5.000.000 - 15.000.000 VNĐ

Chuyển một phần tài sản vào quỹ gia tộc theo kế hoạch đã thống nhất.

💡 Như 'góp vốn' vào làm ăn, mình phải bỏ tiền vào thì quỹ mới hoạt động được. Chuyển tài sản giúp quỹ có 'của ăn của để'.

💵 Tùy thuộc vào giá trị tài sản

Mở tài khoản ngân hàng riêng cho quỹ gia tộc để quản lý dòng tiền.

💡 Như 'sổ sách kế toán', mình phải ghi chép rõ ràng thu chi. Tài khoản riêng giúp mình theo dõi dòng tiền dễ dàng.

💵 Miễn phí hoặc phí duy trì tài khoản

Tìm hiểu về các hình thức đầu tư phù hợp với mục tiêu và khẩu vị rủi ro của quỹ.

💡 Như 'gieo mạ', mình phải chọn giống tốt thì mới có mùa bội thu. Đầu tư đúng cách giúp quỹ sinh lời, tăng trưởng bền vững.

💵 0 VNĐ

Mua bảo hiểm cho các thành viên chủ chốt của gia đình để bảo vệ quỹ trong trường hợp rủi ro.

💡 Như 'mua bảo hiểm xe', mình phải phòng ngừa tai nạn. Bảo hiểm giúp quỹ an toàn, không bị 'mất trắng' khi có sự cố.

💵 Tùy thuộc vào gói bảo hiểm

Tổ chức các buổi họp gia đình định kỳ để đánh giá hiệu quả hoạt động của quỹ và điều chỉnh kế hoạch khi cần thiết.

💡 Như 'bảo dưỡng xe', mình phải kiểm tra thường xuyên để xe chạy êm. Đánh giá định kỳ giúp quỹ hoạt động hiệu quả, không 'ì ạch'.

💵 0 VNĐ

Tham khảo ý kiến của chuyên gia thuế để tối ưu hóa các khoản thuế liên quan đến quỹ gia tộc.

💡 Như 'đi đường tắt', mình phải biết cách để tiết kiệm thời gian và công sức. Chuyên gia thuế giúp mình giảm thiểu chi phí, tăng lợi nhuận.

💵 5.000.000 - 10.000.000 VNĐ