Playbook Thừa kế — Gia đình Trung bình (3 thế hệ) — 20-50 tỷ VNĐ — Doanh nghiệp

Lập danh sách đầy đủ tài sản gia đình (bất động sản, cổ phần, tiền mặt, v.v.)

💡 Như đi chợ phải biết mình có bao nhiêu tiền, mình có những gì để lên kế hoạch cho dễ.

💵 0 VNĐ

Thuê luật sư chuyên về thừa kế để tư vấn về luật pháp và thuế.

💡 Luật sư như hoa tiêu dẫn đường, giúp mình đi đúng luật, tránh 'mắc cạn' sau này.

💵 5.000.000 - 20.000.000 VNĐ

Soạn thảo di chúc tại văn phòng công chứng (Bộ luật Dân sự 2015, Điều 624).

💡 Di chúc như lời dặn dò cuối cùng, giúp phân chia tài sản theo ý nguyện, tránh cãi vã.

💵 500.000 - 2.000.000 VNĐ

Thành lập công ty TNHH hoặc công ty cổ phần để quản lý tài sản chung của gia đình.

💡 Như xây 'tổ ấm' vững chắc cho tài sản, giúp quản lý dễ dàng và minh bạch hơn.

💵 5.000.000 - 10.000.000 VNĐ

Chuyển nhượng cổ phần công ty gia đình cho các thành viên thế hệ sau (Luật Doanh nghiệp 2020).

💡 Như trao 'cần câu' cho con cháu, giúp họ tự lập và phát triển công ty gia đình.

💵 Phí chuyển nhượng theo quy định

Mua bảo hiểm nhân thọ cho các thành viên chủ chốt trong gia đình.

💡 Bảo hiểm như 'phao cứu sinh', giúp gia đình vượt qua khó khăn tài chính khi có rủi ro.

💵 Tùy gói bảo hiểm

Lập quỹ tín thác (trust fund) cho con cháu chưa đủ tuổi quản lý tài sản.

💡 Như 'ngân hàng' giữ tiền cho con cháu, đảm bảo họ có nguồn tài chính ổn định khi trưởng thành.

💵 Tùy thuộc vào giá trị tài sản

Tặng cho bất động sản cho con cháu trước khi qua đời (Bộ luật Dân sự 2015, Điều 458).

💡 Như cho quà sớm, giúp con cháu có tài sản để an cư lạc nghiệp, giảm thuế thừa kế.

💵 Phí trước bạ, thuế thu nhập cá nhân (nếu có)

Đào tạo và bồi dưỡng kiến thức quản lý tài chính cho thế hệ sau.

💡 Như dạy con cháu 'cách câu cá', giúp họ biết cách quản lý và phát triển tài sản.

💵 Chi phí khóa học, hội thảo

Tổ chức họp gia đình định kỳ để thảo luận về kế hoạch thừa kế và các vấn đề liên quan.

💡 Như cả nhà cùng 'chèo thuyền', giúp mọi người hiểu nhau hơn và đồng lòng xây dựng tương lai.

💵 0 VNĐ

Rà soát và cập nhật kế hoạch thừa kế định kỳ (ít nhất mỗi 3-5 năm).

💡 Như bảo trì nhà cửa, giúp kế hoạch luôn phù hợp với tình hình thực tế và luật pháp.

💵 Tùy thuộc vào mức độ thay đổi

Tìm hiểu về các loại thuế liên quan đến thừa kế và lập kế hoạch giảm thiểu thuế.

💡 Như tìm cách 'né ổ gà', giúp gia đình tiết kiệm chi phí và bảo vệ tài sản.

💵 Chi phí tư vấn thuế