Playbook Quỹ gia tộc — Gia đình Trung bình (3 thế hệ) — 20-50 tỷ VNĐ — Cổ phiếu / Tài chính

Thuê luật sư chuyên về tài sản & thừa kế để tư vấn (3-5 buổi)

💡 Như đi khám bệnh, cần bác sĩ giỏi chẩn đoán đúng bệnh. Luật sư giúp mình hiểu rõ luật, tránh 'vấp ổ gà' sau này.

💵 15-50 triệu VNĐ

Thống nhất mục tiêu quỹ gia tộc: bảo tồn tài sản, phát triển kinh doanh, hỗ trợ giáo dục, từ thiện...

💡 Xây nhà phải có bản vẽ. Mục tiêu rõ ràng giúp cả nhà đồng lòng, tránh 'ông nói gà, bà nói vịt'.

💵 0 VNĐ

Lập bản 'Charter' (điều lệ) quỹ gia tộc, quy định rõ quyền lợi, nghĩa vụ, cách thức quản lý, giải quyết tranh chấp.

💡 Như luật chơi của gia đình. Ai làm gì, được gì, mất gì đều phải rõ ràng, minh bạch.

💵 5-10 triệu VNĐ (phí soạn thảo)

Chọn người quản lý quỹ (Trustee) có năng lực, kinh nghiệm, và sự tin tưởng của gia đình.

💡 Chọn 'thuyền trưởng' giỏi để lái con thuyền gia tộc vượt qua sóng gió.

💵 0 VNĐ (nếu là người nhà)

Mở tài khoản ngân hàng riêng cho quỹ gia tộc, tách biệt với tài khoản cá nhân.

💡 Tiền bạc phân minh, ái tình sòng phẳng. Rạch ròi tài chính giúp tránh hiểu lầm.

💵 Miễn phí (thường là vậy)

Chuyển một phần tài sản (cổ phiếu, trái phiếu, tiền mặt) vào quỹ gia tộc.

💡 Góp gạo thổi cơm chung. Bỏ trứng vào nhiều giỏ để giảm rủi ro.

💵 Phí chuyển nhượng (nếu có)

Đánh giá rủi ro đầu tư của quỹ và mua bảo hiểm phù hợp (bảo hiểm trách nhiệm, bảo hiểm tài sản).

💡 Mua 'áo giáp' cho tài sản. Phòng bệnh hơn chữa bệnh.

💵 Tùy gói bảo hiểm

Tổ chức họp gia đình định kỳ (3-6 tháng/lần) để báo cáo tình hình quỹ, thảo luận kế hoạch đầu tư, giải quyết vấn đề.

💡 Cả nhà 'lên sóng' cùng nhau. Chia sẻ thông tin, gắn kết tình thân.

💵 0 VNĐ

Xây dựng quy trình kế toán, kiểm toán minh bạch cho quỹ gia tộc.

💡 Sổ sách rõ ràng, tiền bạc minh bạch. 'Cây ngay không sợ chết đứng'.

💵 5-10 triệu VNĐ/năm (phí dịch vụ)

Cập nhật di chúc và các văn bản pháp lý liên quan đến thừa kế để phù hợp với việc thành lập quỹ.

💡 Chắc chắn rằng 'của' đi đúng 'chủ'. Tránh tranh chấp sau này.

💵 500K - 2 triệu VNĐ (phí công chứng)

Tìm hiểu về các ưu đãi thuế cho quỹ gia tộc (nếu có) và tận dụng tối đa.

💡 Khôn ngoan thì sống lâu. Tiết kiệm được đồng nào hay đồng nấy.

💵 0 VNĐ (chi phí tìm hiểu)