Playbook Quỹ gia tộc — Gia đình Trung bình (3 thế hệ) — 20-50 tỷ VNĐ — Bất động sản

Thuê luật sư chuyên về tài sản gia đình để tư vấn (từ 20 triệu)

💡 Như đi khám bệnh, cần bác sĩ giỏi để chẩn đoán đúng bệnh. Luật sư sẽ giúp mình hiểu rõ luật pháp, tránh 'vấp' phải rắc rối.

💵 20,000,000+ VNĐ

Lập danh sách đầy đủ tài sản hiện có (nhà, đất, sổ tiết kiệm, cổ phiếu)

💡 Phải biết mình có gì thì mới tính được đường đi nước bước. Như kiểm kê đồ đạc trong nhà trước khi dọn đi.

💵 0 VNĐ

Thảo luận với các thành viên chủ chốt về mục tiêu của quỹ gia tộc (ví dụ: học hành, sức khỏe, khởi nghiệp)

💡 Cả nhà cùng bàn, cùng quyết thì mới đồng lòng. Như họp gia đình để lên kế hoạch đi du lịch.

💵 0 VNĐ

Soạn thảo 'Hiến pháp gia tộc' (Family Charter) quy định quyền lợi, nghĩa vụ của các thành viên

💡 Như luật lệ trong nhà, ai cũng phải tuân theo. Giúp tránh cãi vã, phân chia tài sản công bằng.

💵 Included in legal fees

Tìm hiểu về các hình thức quỹ gia tộc phù hợp với luật pháp Việt Nam (ví dụ: công ty TNHH, hợp đồng ủy thác)

💡 Chọn 'áo' nào vừa vặn với mình. Mỗi hình thức có ưu, nhược điểm riêng.

💵 Included in legal fees

Đánh giá rủi ro pháp lý và thuế liên quan đến việc chuyển giao tài sản vào quỹ

💡 Xem có 'ổ gà' nào trên đường không để còn tránh. Thuế má là chuyện quan trọng.

💵 Included in legal fees

Lập kế hoạch chuyển giao tài sản vào quỹ một cách hợp pháp và hiệu quả (ví dụ: tặng cho, thừa kế)

💡 Chuyển đồ vào 'hòm' sao cho gọn gàng, không bị rơi vãi. Cần tính toán kỹ.

💵 Varies based on transfer method

Thiết lập hệ thống quản lý tài chính minh bạch cho quỹ (sổ sách, báo cáo)

💡 Tiền bạc phải rõ ràng, như cái 'két' có khóa cẩn thận. Ai cũng biết tiền đi đâu, về đâu.

💵 5,000,000+ VNĐ (for accounting software)

Mua bảo hiểm trách nhiệm cho người quản lý quỹ

💡 Để lỡ có sơ suất gì thì còn có 'phao cứu sinh'. An toàn là trên hết.

💵 Varies based on coverage

Tổ chức các buổi họp gia đình định kỳ để đánh giá hoạt động của quỹ và điều chỉnh kế hoạch

💡 Như 'bảo trì' cái xe, phải kiểm tra thường xuyên để chạy êm ru.

💵 0 VNĐ