Playbook Quỹ gia tộc — Gia đình Lớn (4+ thế hệ) — 50-200 tỷ VNĐ — Tiền mặt / Tiền gửi

Thuê luật sư chuyên về gia sản để tư vấn (3-5 buổi)

💡 Như đi khám bệnh, cần bác sĩ giỏi xem xét kỹ càng. Luật sư giúp mình hiểu rõ luật pháp, tránh 'tiền mất tật mang'.

💵 15-50 triệu VNĐ

Xác định mục tiêu quỹ gia tộc (ví dụ: hỗ trợ giáo dục, chăm sóc sức khỏe)

💡 Quỹ phải có mục đích rõ ràng, như ngọn hải đăng cho tàu thuyền. Nếu không, dễ 'đẽo cày giữa đường'.

💵 Miễn phí

Soạn thảo 'Hiến pháp gia tộc' (Family Charter) với sự tham gia của các thành viên chủ chốt

💡 Như bộ luật của cả nhà, ai cũng phải tuân theo. Giúp tránh cãi vã, phân chia quyền lợi rõ ràng.

💵 5-10 triệu VNĐ (chi phí in ấn, tổ chức họp)

Thành lập pháp nhân cho quỹ (ví dụ: công ty TNHH hoặc quỹ xã hội)

💡 Như 'đóng dấu' cho quỹ, có tư cách pháp lý rõ ràng. Giúp quản lý tài sản dễ dàng, minh bạch.

💵 5-15 triệu VNĐ (phí thành lập doanh nghiệp)

Mở tài khoản ngân hàng riêng cho quỹ gia tộc

💡 Tiền của quỹ phải 'ở riêng', không lẫn với tiền cá nhân. Như vậy mới dễ theo dõi, kiểm soát.

💵 Miễn phí

Chuyển một phần tài sản (tiền mặt, vàng) vào quỹ gia tộc

💡 Có vốn thì quỹ mới hoạt động được. Như 'góp gạo thổi cơm chung'.

💵 Tùy thuộc vào quyết định của gia đình

Thiết lập quy trình quản lý tài chính cho quỹ (báo cáo, kiểm toán)

💡 Phải có sổ sách rõ ràng, kiểm tra thường xuyên. Như 'cân đo đong đếm' cẩn thận.

💵 5-10 triệu VNĐ/năm (phí kiểm toán)

Mua bảo hiểm trách nhiệm cho người quản lý quỹ

💡 Để lỡ có sai sót, quỹ còn có tiền bồi thường. Như 'mua vé bảo hiểm' cho an toàn.

💵 5-10 triệu VNĐ/năm

Tổ chức họp gia đình định kỳ để thảo luận về quỹ

💡 Cả nhà cùng bàn bạc, góp ý. Như 'hội nghị Diên Hồng' thời nay.

💵 1-2 triệu VNĐ/buổi (chi phí ăn uống, địa điểm)

Xem xét các ưu đãi thuế cho quỹ (nếu có)

💡 Giảm được đồng nào hay đồng ấy. Như 'đi chợ bớt giá'.

💵 Miễn phí (tự tìm hiểu) hoặc 5-10 triệu VNĐ (thuê tư vấn thuế)

Đào tạo thế hệ kế cận về quản lý quỹ

💡 Để con cháu sau này còn biết đường mà làm. Như 'truyền nghề' cho đời sau.

💵 Tùy thuộc vào hình thức đào tạo

Rà soát và cập nhật 'Hiến pháp gia tộc' định kỳ (3-5 năm)

💡 Thời thế thay đổi, luật lệ cũng phải sửa đổi. Như 'vá áo' cho vừa người.

💵 1-3 triệu VNĐ (chi phí in ấn, tổ chức họp)