Playbook Thừa kế — Gia đình Lớn (4+ thế hệ) — 50-200 tỷ VNĐ — Hỗn hợp

Lập danh sách đầy đủ tài sản (BĐS, cổ phiếu, doanh nghiệp, tiền mặt...) và ước tính giá trị hiện tại.

💡 Như đi chợ phải biết có bao nhiêu tiền, mình cần biết 'kho' của mình có gì để lên kế hoạch chia chác cho hợp lý.

💵 Miễn phí (tự thực hiện)

Thuê luật sư chuyên về thừa kế để tư vấn về các phương án chuyển giao tài sản phù hợp (di chúc, tặng cho, thành lập quỹ...).

💡 Luật sư như 'hoa tiêu' trên biển, giúp mình đi đúng hướng, tránh 'đụng đá ngầm' pháp lý.

💵 5-20 triệu VNĐ (tùy độ phức tạp)

Soạn thảo di chúc tại văn phòng công chứng quận/huyện, đảm bảo tuân thủ Bộ luật Dân sự 2015 (Điều 624-645).

💡 Di chúc như 'bản di chúc' cuối cùng, phải rõ ràng, hợp pháp để tránh tranh cãi sau này.

💵 500K - 2 triệu VNĐ (phí công chứng)

Thành lập quỹ gia tộc (family trust) để quản lý và bảo vệ tài sản lâu dài, đặc biệt là doanh nghiệp gia đình.

💡 Quỹ gia tộc như 'hầm' giữ của, giúp tài sản không bị 'xâm phạm' bởi các yếu tố bên ngoài.

💵 20-50 triệu VNĐ (chi phí thành lập và tư vấn)

Chuyển nhượng một phần tài sản cho con cháu thông qua hình thức tặng cho (BĐS, cổ phiếu) để giảm thiểu thuế thừa kế sau này.

💡 Tặng cho như 'cho trước', giúp giảm gánh nặng thuế má cho con cháu khi mình 'đi xa'.

💵 Phí trước bạ (0.5% giá trị tài sản tặng cho)

Mua bảo hiểm nhân thọ cho các thành viên chủ chốt trong gia đình để đảm bảo nguồn tài chính cho người thân khi có rủi ro.

💡 Bảo hiểm như 'phao cứu sinh', giúp gia đình vượt qua khó khăn tài chính khi có chuyện không may.

💵 Tùy gói bảo hiểm (vài triệu đến vài chục triệu/năm)

Tổ chức họp gia đình định kỳ (6 tháng/lần) để thảo luận về kế hoạch thừa kế và giải quyết các vấn đề phát sinh.

💡 Họp gia đình như 'bàn tròn', giúp mọi người hiểu nhau hơn, tránh hiểu lầm và tranh cãi.

💵 Miễn phí

Đào tạo thế hệ kế cận về quản lý tài chính, kinh doanh và các giá trị gia đình để đảm bảo sự phát triển bền vững của doanh nghiệp và tài sản gia đình.

💡 Đào tạo như 'ươm mầm', giúp con cháu đủ sức gánh vác cơ nghiệp gia đình.

💵 Tùy chương trình đào tạo

Rà soát và cập nhật di chúc/kế hoạch thừa kế định kỳ (2-3 năm/lần) để phù hợp với sự thay đổi của pháp luật và tình hình tài sản gia đình.

💡 Như bảo dưỡng xe, mình cần kiểm tra và sửa chữa kế hoạch thừa kế để đảm bảo nó luôn hoạt động tốt.

💵 500K - 2 triệu VNĐ (phí công chứng nếu sửa di chúc)

Tìm hiểu về Luật Đất đai 2024 (sửa đổi) và các quy định mới liên quan đến thừa kế quyền sử dụng đất.

💡 Luật mới như 'luật chơi' mới, mình cần nắm rõ để không bị 'việt vị'.

💵 Miễn phí (tự tìm hiểu) hoặc phí tư vấn luật sư

Đánh giá tác động thuế (thuế thu nhập cá nhân, thuế trước bạ) của các phương án chuyển giao tài sản khác nhau (di chúc, tặng cho, thừa kế theo pháp luật).

💡 Như cân đo đong đếm, mình cần tính toán kỹ để chọn phương án 'lợi' nhất về thuế.

💵 Phí tư vấn thuế (tùy thuộc vào độ phức tạp)