Playbook Quỹ gia tộc — Gia đình Lớn (4+ thế hệ) — 50-200 tỷ VNĐ — Hỗn hợp

Tổ chức họp gia đình để thống nhất mục tiêu và giá trị cốt lõi của quỹ gia tộc. Ghi biên bản.

💡 Như 'lên dây cót' cho cả nhà cùng chung nhịp. Biết đích đến, đường đi mới dễ.

💵 Miễn phí

Thuê luật sư chuyên về tài sản và doanh nghiệp để tư vấn về cấu trúc pháp lý phù hợp cho quỹ gia tộc.

💡 Luật sư như 'hoa tiêu', giúp mình đi đúng luật, tránh 'mắc cạn'.

💵 10-30 triệu VNĐ

Xác định rõ người quản lý quỹ (trustee) và các thành viên hội đồng quản lý. Ghi rõ quyền hạn, trách nhiệm.

💡 Phải có 'thuyền trưởng' giỏi, 'hoa tiêu' tài ba thì tàu mới đi đúng hướng.

💵 Miễn phí

Soạn thảo 'Hiến pháp' (Charter) quỹ gia tộc, quy định rõ mục tiêu, nguyên tắc hoạt động, quyền lợi và nghĩa vụ thành viên.

💡 Như 'sổ tay' hướng dẫn sử dụng, ai cũng biết 'nút nào' để làm gì.

💵 Đã bao gồm trong chi phí thuê luật sư

Mở tài khoản ngân hàng riêng cho quỹ gia tộc để quản lý tài chính minh bạch.

💡 Tiền bạc phân minh, ái tình sòng phẳng. Rõ ràng dễ quản lý.

💵 Phí mở tài khoản ngân hàng (tùy ngân hàng)

Chuyển giao một phần tài sản (BĐS, cổ phiếu, tiền mặt) vào quỹ gia tộc theo lộ trình đã thống nhất.

💡 Như 'góp vốn' xây nhà chung, ai có gì góp nấy.

💵 Phí công chứng, sang tên BĐS (tùy giá trị tài sản)

Thiết lập hệ thống báo cáo tài chính định kỳ (hàng quý, hàng năm) cho quỹ gia tộc.

💡 Như 'bảng điểm', biết mình đang 'học' giỏi hay dở.

💵 Chi phí phần mềm kế toán hoặc thuê dịch vụ kế toán

Mua bảo hiểm trách nhiệm cho người quản lý quỹ để phòng ngừa rủi ro pháp lý.

💡 Như 'áo giáp', bảo vệ 'chiến binh' khỏi 'tên bay đạn lạc'.

💵 Phí bảo hiểm trách nhiệm (tùy gói bảo hiểm)

Tổ chức các buổi đào tạo về quản lý tài chính, đầu tư cho các thành viên trẻ tuổi trong gia đình.

💡 Như 'truyền nghề', giúp con cháu 'giỏi nghề' hơn ông bà.

💵 Chi phí thuê chuyên gia đào tạo

Đánh giá hiệu quả hoạt động của quỹ gia tộc hàng năm và điều chỉnh 'Hiến pháp' (Charter) nếu cần.

💡 Như 'bảo trì' định kỳ, giúp 'cỗ máy' chạy mượt mà.

💵 Chi phí thuê luật sư (nếu sửa đổi Charter)