Playbook Thuế — Gia đình Lớn (4+ thế hệ) — 50-200 tỷ VNĐ — Cổ phiếu / Tài chính

Rà soát toàn bộ danh mục đầu tư (cổ phiếu, trái phiếu, quỹ) để xác định các khoản lãi/lỗ tiềm năng.

💡 Như đi chợ, phải biết món nào lời, món nào lỗ để còn tính đường gỡ gạc, cân đối cho cả năm.

💵 Miễn phí (tự thực hiện) hoặc 5-10 triệu VNĐ (thuê tư vấn)

Gặp gỡ chuyên gia thuế để được tư vấn về các phương án tối ưu thuế thu nhập cá nhân (TNCN) từ đầu tư.

💡 Thuế TNCN như con dao hai lưỡi, dùng đúng thì sắc bén, dùng sai thì đứt tay. Chuyên gia sẽ giúp mình mài dao.

💵 5-20 triệu VNĐ/lần tư vấn

Thành lập quỹ gia tộc (nếu chưa có) để quản lý tài sản và hưởng các ưu đãi thuế nhất định (nếu có).

💡 Quỹ gia tộc như cái kho chung của cả nhà, vừa giữ của, vừa có thể được hưởng ưu đãi thuế nếu biết cách.

💵 50-100 triệu VNĐ (chi phí pháp lý ban đầu)

Chuyển giao tài sản (cổ phiếu, BĐS) cho các thành viên gia đình có mức thu nhập thấp hơn để giảm tổng số thuế phải nộp.

💡 Chia nhỏ gánh nặng thuế cho cả nhà, như kiểu mỗi người góp một tay xây nhà ấy.

💵 Phí công chứng, lệ phí trước bạ (tùy giá trị tài sản)

Tận dụng các khoản khấu trừ thuế hợp pháp như đóng góp từ thiện, bảo hiểm nhân thọ.

💡 Vừa làm việc thiện, vừa giảm được thuế, như kiểu một mũi tên trúng hai đích.

💵 Tùy thuộc vào mức đóng góp/mua bảo hiểm

Lập kế hoạch chuyển giao tài sản cho các thế hệ sau (di chúc, tặng cho) để giảm thiểu thuế thừa kế (hiện tại chưa có thuế này ở VN, nhưng cần chuẩn bị).

💡 Của cải để lại cho con cháu, phải tính đường cho chúng nó hưởng trọn vẹn, đừng để thuế 'ăn' mất.

💵 Phí công chứng di chúc: 500K - 2 triệu VNĐ

Theo dõi sát sao các thay đổi về luật thuế để có những điều chỉnh kịp thời.

💡 Luật thuế thay đổi xoành xoạch, như thời tiết ấy. Phải cập nhật liên tục để không bị 'cảm lạnh'.

💵 Miễn phí (tự theo dõi) hoặc phí thuê bao dịch vụ cập nhật luật

Đảm bảo tất cả các giao dịch tài chính đều được ghi chép đầy đủ, minh bạch để phục vụ cho việc kê khai thuế.

💡 Sổ sách rõ ràng, như kiểu nhà cửa ngăn nắp ấy. Khi cần tìm cái gì cũng dễ.

💵 Miễn phí (sử dụng phần mềm kế toán đơn giản) hoặc phí thuê kế toán

Xem xét việc sử dụng các công cụ tài chính phái sinh (nếu phù hợp) để phòng ngừa rủi ro và tối ưu hóa lợi nhuận sau thuế.

💡 Công cụ phái sinh như áo giáp, giúp mình bảo vệ tài sản khỏi 'bão táp' thị trường, đồng thời tăng thêm 'sức mạnh'.

💵 Tùy thuộc vào loại công cụ và quy mô giao dịch

Đánh giá lại cơ cấu sở hữu doanh nghiệp gia đình để tối ưu hóa thuế doanh nghiệp.

💡 Cơ cấu doanh nghiệp như bộ khung của ngôi nhà. Xây đúng cách thì vững chãi, lại còn tiết kiệm chi phí.

💵 5-30 triệu VNĐ (phí tư vấn)

Xây dựng mối quan hệ tốt với các cơ quan thuế để được hỗ trợ và giải đáp thắc mắc kịp thời.

💡 Quan hệ tốt với 'hàng xóm' (cơ quan thuế) thì mọi việc cũng dễ dàng hơn, như kiểu 'bán anh em xa, mua láng giềng gần'.

💵 Không đáng kể (chủ yếu là thời gian và công sức)