Playbook Quỹ gia tộc — Gia đình Lớn (4+ thế hệ) — 5-20 tỷ VNĐ — Hỗn hợp

Tổ chức họp mặt gia đình (ít nhất 80% thành viên) để thảo luận về việc thành lập quỹ gia tộc.

💡 Như xây nhà phải hỏi ý kiến cả nhà, quỹ gia tộc cũng vậy. Cùng nhau bàn bạc, ai cũng hiểu rõ thì mới đồng lòng được.

💵 Miễn phí (chi phí đi lại, ăn uống tự túc)

Thuê luật sư chuyên về doanh nghiệp và tài sản để tư vấn về các hình thức quỹ gia tộc phù hợp với gia đình (ví dụ: công ty TNHH, hợp đồng ủy thác quản lý tài sản).

💡 Luật sư như 'hoa tiêu' dẫn đường, giúp mình chọn con đường đúng đắn, tránh 'mắc cạn' sau này.

💵 5.000.000 - 20.000.000 VNĐ

Lập danh sách chi tiết tất cả tài sản của gia đình (bất động sản, tiền mặt, cổ phiếu, doanh nghiệp) và ước tính giá trị hiện tại.

💡 Như kiểm kê 'kho báu' của mình, biết mình có gì thì mới tính được đường đi nước bước.

💵 Miễn phí (tự thực hiện)

Xác định mục tiêu của quỹ gia tộc (ví dụ: bảo tồn tài sản, hỗ trợ giáo dục cho con cháu, phát triển doanh nghiệp gia đình).

💡 Như đặt 'mục tiêu' cho cuộc đời, quỹ gia tộc cũng cần có mục tiêu rõ ràng để đi đúng hướng.

💵 Miễn phí (thảo luận gia đình)

Soạn thảo 'hiến pháp' gia tộc (family charter) quy định rõ quyền lợi, nghĩa vụ của các thành viên, quy trình ra quyết định, giải quyết tranh chấp.

💡 Như 'luật chơi' của gia đình, ai cũng phải tuân thủ để giữ hòa khí, tránh cãi vã.

💵 Đã bao gồm trong chi phí thuê luật sư

Thành lập pháp nhân (nếu chọn hình thức công ty TNHH) hoặc ký kết hợp đồng ủy thác quản lý tài sản.

💡 Như 'đăng ký kết hôn' cho quỹ gia tộc, có giấy tờ pháp lý rõ ràng thì mới yên tâm.

💵 5.000.000 - 10.000.000 VNĐ (phí thành lập doanh nghiệp)

Chuyển giao tài sản vào quỹ gia tộc theo quy định của pháp luật.

💡 Như 'gửi tiền vào ngân hàng', tài sản được quản lý tập trung, an toàn hơn.

💵 Phí công chứng, sang tên (tùy thuộc vào giá trị tài sản)

Thiết lập hệ thống báo cáo tài chính định kỳ cho các thành viên gia đình.

💡 Như 'xem sổ sách' của gia đình, ai cũng biết tiền đi đâu về đâu.

💵 1.000.000 - 5.000.000 VNĐ/năm (phần mềm kế toán, dịch vụ kế toán)

Mua bảo hiểm nhân thọ cho các thành viên chủ chốt trong gia đình để phòng ngừa rủi ro.

💡 Như 'mua vé bảo hiểm' cho cả nhà, lỡ có chuyện gì cũng có chỗ dựa.

💵 Tùy thuộc vào gói bảo hiểm

Tổ chức các buổi đào tạo về quản lý tài chính, đầu tư cho các thành viên trẻ tuổi trong gia đình.

💡 Như 'dạy con cháu làm giàu', giúp chúng tự lập, không ỷ lại vào gia đình.

💵 Tùy thuộc vào khóa học

Rà soát và cập nhật 'hiến pháp' gia tộc định kỳ (ví dụ: 2-3 năm một lần) để phù hợp với tình hình thực tế.

💡 Như 'sửa luật' cho phù hợp với thời thế, quỹ gia tộc cũng cần thay đổi để thích nghi.

💵 Đã bao gồm trong chi phí thuê luật sư (nếu cần)