Playbook Thừa kế — Gia đình Lớn (4+ thế hệ) — 5-20 tỷ VNĐ — Cổ phiếu / Tài chính

Lập danh sách TẤT CẢ tài sản (cổ phiếu, trái phiếu, tiền gửi, bất động sản...) và ước tính giá trị hiện tại.

💡 Như đi chợ phải biết có bao nhiêu tiền, mình mới tính mua gì. Liệt kê hết tài sản để biết 'gia tài' mình cỡ nào.

💵 Miễn phí

Thuê luật sư chuyên về thừa kế để tư vấn về các phương án chuyển giao tài sản (di chúc, tặng cho, lập quỹ...).

💡 Luật sư như 'hoa tiêu' trên biển, giúp mình đi đúng hướng, tránh 'mắc cạn' vì luật pháp.

💵 5-20 triệu VNĐ (tùy độ phức tạp)

Soạn thảo di chúc tại văn phòng công chứng quận/huyện, nêu rõ người thừa kế và tỷ lệ thừa kế cho từng loại tài sản.

💡 Di chúc là 'lời trăn trối' cuối cùng, giúp con cháu không tranh giành, lại đúng ý mình.

💵 500K - 2 triệu VNĐ (phí công chứng)

Mở tài khoản chứng khoán/tài khoản ngân hàng đồng sở hữu cho con/cháu để từng bước chuyển giao tài sản.

💡 Như tập bơi cho con, mình cho con làm quen dần với việc quản lý tài sản.

💵 Miễn phí (phí mở tài khoản)

Tìm hiểu về các loại thuế liên quan đến thừa kế, tặng cho (thuế thu nhập cá nhân, lệ phí trước bạ...).

💡 Biết trước các loại thuế, mình sẽ có cách 'né' hoặc giảm thiểu hợp pháp.

💵 Miễn phí (tự tìm hiểu) hoặc 1-2 triệu VNĐ (thuê tư vấn thuế)

Mua bảo hiểm nhân thọ cho các thành viên chủ chốt trong gia đình, chỉ định người thụ hưởng rõ ràng.

💡 Bảo hiểm như 'phao cứu sinh', giúp gia đình vượt qua khó khăn tài chính nếu có rủi ro.

💵 Tùy gói bảo hiểm

Tổ chức họp mặt gia đình để thảo luận về kế hoạch thừa kế, lắng nghe ý kiến của các thành viên.

💡 Như 'họp chợ', mọi người cùng bàn bạc để kế hoạch được thông suốt, ai cũng đồng thuận.

💵 Miễn phí

Lập quỹ gia tộc (nếu quy mô tài sản đủ lớn) để quản lý và bảo tồn tài sản cho các thế hệ sau.

💡 Quỹ gia tộc như 'ngân hàng riêng', giúp mình quản lý tài sản chuyên nghiệp, bền vững.

💵 Khá tốn kém (cần tư vấn chuyên sâu)

Định kỳ rà soát và cập nhật di chúc, kế hoạch thừa kế theo sự thay đổi của luật pháp và tình hình tài sản.

💡 Như 'bảo trì xe', mình cần kiểm tra định kỳ để mọi thứ luôn hoạt động tốt.

💵 500K - 2 triệu VNĐ (phí công chứng sửa đổi di chúc)

Tặng cho một phần tài sản (cổ phiếu, tiền mặt...) cho con/cháu hàng năm để giảm thiểu thuế thừa kế sau này (nếu có).

💡 Như 'cho ăn dần', mình chia nhỏ tài sản để giảm gánh nặng thuế cho con cháu.

💵 Phí chuyển nhượng (nếu có)