Playbook Quỹ gia tộc — Gia đình Lớn (4+ thế hệ) — 5-20 tỷ VNĐ — Cổ phiếu / Tài chính

Gặp mặt cả gia đình (ít nhất 2/3 số thành viên trên 18 tuổi) để thảo luận về việc thành lập quỹ gia tộc.

💡 Như kiểu cả nhà 'bầu ban cán sự' ấy mà. Ai cũng có tiếng nói, quỹ mới bền vững.

💵 Miễn phí (chi phí đi lại, ăn uống nếu có)

Thuê luật sư chuyên về luật doanh nghiệp và tài sản để tư vấn về các loại hình quỹ gia tộc phù hợp với pháp luật Việt Nam (ví dụ: mô hình công ty TNHH hoặc hợp đồng ủy thác quản lý tài sản).

💡 Luật sư là 'hoa tiêu' dẫn đường, giúp mình chọn đúng 'con tàu' để đi cho an toàn.

💵 5-10 triệu VNĐ

Xác định rõ mục tiêu của quỹ gia tộc: bảo tồn tài sản, hỗ trợ giáo dục con cháu, làm từ thiện, hay đầu tư sinh lời?

💡 Như kiểu mình 'vẽ bản đồ kho báu' ấy. Biết đích đến thì mới đi đúng đường.

💵 Miễn phí

Lập danh sách chi tiết tất cả tài sản dự kiến đưa vào quỹ (cổ phiếu, tiền mặt, bất động sản...).

💡 Như kiểu mình 'kiểm kê đồ đạc' trước khi chuyển nhà ấy. Không sót món nào.

💵 Miễn phí

Soạn thảo 'điều lệ' (charter) của quỹ gia tộc, quy định rõ quyền và nghĩa vụ của các thành viên, cách thức quản lý tài sản, phân chia lợi nhuận, giải quyết tranh chấp…

💡 Như kiểu 'luật chơi' của gia đình mình ấy. Ai cũng phải tuân thủ.

💵 Đã bao gồm trong chi phí thuê luật sư ở trên

Mở tài khoản ngân hàng riêng cho quỹ gia tộc để quản lý dòng tiền.

💡 Như kiểu mình 'xây két sắt' riêng cho gia đình ấy. Tiền bạc rõ ràng, minh bạch.

💵 Phí mở tài khoản (tùy ngân hàng)

Chuyển giao tài sản (cổ phiếu, tiền mặt...) vào quỹ gia tộc theo đúng quy định của pháp luật.

💡 Như kiểu mình 'gửi tiền vào ngân hàng' ấy. Tài sản được bảo vệ và sinh lời.

💵 Phí chuyển nhượng (nếu có)

Tìm hiểu về các loại hình bảo hiểm phù hợp để bảo vệ tài sản của quỹ gia tộc (ví dụ: bảo hiểm trách nhiệm dân sự).

💡 Như kiểu mình 'mua áo giáp' cho tài sản ấy. Đề phòng rủi ro bất ngờ.

💵 Tùy loại bảo hiểm

Tổ chức họp gia đình định kỳ (ví dụ: mỗi quý một lần) để rà soát hoạt động của quỹ, điều chỉnh chiến lược đầu tư nếu cần.

💡 Như kiểu mình 'bảo trì' cái xe ấy. Chạy êm ru, không hỏng hóc.

💵 Miễn phí (chi phí đi lại, ăn uống nếu có)

Tham khảo ý kiến của chuyên gia tài chính về các kênh đầu tư phù hợp với mục tiêu và khẩu vị rủi ro của quỹ gia tộc.

💡 Như kiểu mình 'hỏi ý kiến bác sĩ' trước khi uống thuốc ấy. An toàn là trên hết.

💵 Phí tư vấn (tùy chuyên gia)