Playbook Thừa kế — Gia đình Lớn (4+ thế hệ) — 200 tỷ+ — Cổ phiếu / Tài chính

Thành lập Family Office (văn phòng quản lý gia sản) chuyên nghiệp.

💡 Như thuê thuyền trưởng giỏi lái tàu, Family Office giúp quản lý, bảo vệ và phát triển tài sản gia đình.

💵 500 triệu - 2 tỷ/năm (tùy quy mô)

Rà soát và cập nhật toàn bộ hồ sơ pháp lý tài sản (sổ đỏ, hợp đồng mua bán cổ phiếu, trái phiếu).

💡 Giấy tờ đầy đủ như áo giáp bảo vệ tài sản, tránh tranh chấp sau này.

💵 Miễn phí (nếu tự làm), 5-20 triệu (thuê luật sư)

Xây dựng sơ đồ gia phả rõ ràng, xác định rõ các thành viên và quyền lợi thừa kế.

💡 Như bản đồ kho báu, giúp phân chia tài sản đúng người, đúng luật.

💵 Miễn phí (nếu tự làm), 1-5 triệu (thuê tư vấn)

Lập di chúc chi tiết tại văn phòng công chứng quận/huyện, ghi rõ người thừa kế và tỷ lệ thừa kế.

💡 Di chúc như lời trăn trối, giúp tài sản được chia theo ý nguyện, tránh kiện tụng.

💵 500K - 2 triệu (phí công chứng)

Chuyển nhượng một phần tài sản (cổ phiếu, bất động sản) cho con cháu thông qua hình thức tặng cho.

💡 Chia nhỏ tài sản như gieo mầm, giúp con cháu có vốn làm ăn, giảm thuế thừa kế sau này.

💵 Phí trước bạ 0.5% giá trị tài sản tặng cho

Thành lập quỹ đầu tư gia đình, ủy thác cho công ty quản lý quỹ chuyên nghiệp.

💡 Như gửi tiền vào ngân hàng, quỹ đầu tư giúp tài sản sinh lời, bảo toàn giá trị.

💵 Tùy thuộc vào quy mô quỹ và phí quản lý

Mua bảo hiểm nhân thọ cho các thành viên chủ chốt trong gia đình, chỉ định người thụ hưởng rõ ràng.

💡 Bảo hiểm như phao cứu sinh, giúp gia đình vượt qua khó khăn tài chính khi có sự cố.

💵 Tùy thuộc vào gói bảo hiểm

Tham khảo ý kiến luật sư và chuyên gia thuế để tối ưu hóa các khoản thuế liên quan đến thừa kế.

💡 Như tìm thầy giỏi, giúp tránh mất tiền oan vì thuế.

💵 5-50 triệu (tùy độ phức tạp)

Tổ chức các buổi họp gia đình định kỳ để thảo luận về kế hoạch thừa kế và các vấn đề liên quan.

💡 Như họp bàn việc nhà, giúp mọi người hiểu rõ và đồng thuận với kế hoạch.

💵 Miễn phí

Đào tạo kiến thức tài chính cho thế hệ sau để họ có khả năng quản lý tài sản thừa kế.

💡 Như dạy con chèo thuyền, giúp con cháu tự tin làm chủ cuộc đời.

💵 Tùy thuộc vào khóa học

Lập văn bản thỏa thuận phân chia tài sản trước thừa kế (nếu có thể), có sự chứng kiến của luật sư.

💡 Như ký hợp đồng trước, tránh cãi vã sau này.

💵 10-50 triệu (tùy độ phức tạp)

Đánh giá lại kế hoạch thừa kế hàng năm và điều chỉnh khi cần thiết để phù hợp với tình hình thực tế.

💡 Như bảo dưỡng xe định kỳ, giúp kế hoạch luôn hoạt động tốt.

💵 5-20 triệu (thuê tư vấn)