Playbook Quỹ gia tộc — Gia đình Lớn (4+ thế hệ) — 20-50 tỷ VNĐ — Tiền mặt / Tiền gửi

Thuê luật sư tư vấn chuyên sâu về quỹ gia tộc, tìm hiểu kỹ các loại hình quỹ phù hợp (tư nhân, công ty quản lý tài sản).

💡 Như đi xây nhà, phải có kiến trúc sư giỏi vẽ bản thiết kế. Luật sư giúp mình chọn 'móng nhà' vững chắc.

💵 5.000.000 - 20.000.000 VNĐ

Xác định rõ mục tiêu của quỹ: hỗ trợ giáo dục, chăm sóc sức khỏe, đầu tư sinh lời, hay từ thiện. Viết ra giấy cho rõ ràng.

💡 Như đi biển phải biết đích đến. Mục tiêu rõ ràng giúp quỹ đi đúng hướng, không lạc trôi.

💵 0 VNĐ

Lập danh sách thành viên gia tộc tham gia quản lý quỹ, phân công trách nhiệm cụ thể (quản lý tài chính, giám sát đầu tư, v.v.).

💡 Như chia nhau chèo thuyền, ai cũng có việc, thuyền mới đi nhanh. Phân công rõ ràng tránh đùn đẩy trách nhiệm.

💵 0 VNĐ

Soạn thảo 'hiến pháp' quỹ gia tộc (charter): quy định về mục tiêu, thành viên, quyền lợi, nghĩa vụ, quy trình ra quyết định, giải quyết tranh chấp.

💡 Như luật lệ trong nhà, ai cũng phải theo. Charter giúp quỹ hoạt động trơn tru, tránh cãi vã.

💵 Đã bao gồm trong chi phí tư vấn luật sư

Mở tài khoản ngân hàng riêng cho quỹ, tách biệt hoàn toàn với tài khoản cá nhân của các thành viên.

💡 Tiền quỹ là tiền quỹ, tiền nhà là tiền nhà. Rạch ròi như vậy mới tránh lẫn lộn, dễ kiểm soát.

💵 Phí mở tài khoản ngân hàng (tùy ngân hàng)

Chuyển một phần tài sản (tiền mặt, vàng, ngoại tệ) vào quỹ theo kế hoạch đã thống nhất. Ghi chép cẩn thận.

💡 Góp gạo thổi cơm chung, quỹ mới có vốn để hoạt động. Ghi chép rõ ràng để dễ theo dõi.

💵 0 VNĐ (chỉ là chuyển đổi tài sản)

Tìm hiểu các kênh đầu tư an toàn, phù hợp với khẩu vị rủi ro của quỹ: gửi tiết kiệm, mua trái phiếu chính phủ, đầu tư chứng chỉ quỹ.

💡 Như gửi tiền vào 'lợn đất', phải chọn con nào chắc chắn, không dễ vỡ. Đầu tư an toàn để bảo toàn vốn.

💵 0 VNĐ (chi phí tìm hiểu)

Thuê chuyên gia tài chính tư vấn về chiến lược đầu tư, quản lý rủi ro cho quỹ.

💡 Như thuê người lái xe giỏi, đưa mình đến nơi an toàn. Chuyên gia giúp mình đầu tư hiệu quả, tránh mất tiền.

💵 5.000.000 - 15.000.000 VNĐ/năm

Tổ chức họp gia đình định kỳ (3-6 tháng/lần) để báo cáo tình hình hoạt động của quỹ, thảo luận các vấn đề phát sinh, điều chỉnh kế hoạch.

💡 Như họp chợ, mọi người cùng bàn bạc, góp ý. Họp gia đình giúp quỹ hoạt động minh bạch, hiệu quả.

💵 0 VNĐ

Đánh giá hiệu quả hoạt động của quỹ hàng năm, so sánh với mục tiêu ban đầu. Điều chỉnh chiến lược nếu cần.

💡 Như cân đo đong đếm, xem có lãi không. Đánh giá giúp mình biết quỹ có đi đúng hướng không.

💵 Đã bao gồm trong chi phí tư vấn chuyên gia tài chính