Playbook Quỹ gia tộc — Gia đình Lớn (4+ thế hệ) — 20-50 tỷ VNĐ — Bất động sản

Tổ chức họp mặt gia đình (tất cả thành viên trên 18 tuổi) để thảo luận về việc thành lập quỹ gia tộc.

💡 Như xây nhà phải hỏi ý kiến cả nhà, lập quỹ cũng vậy. Cả nhà đồng lòng thì 'cơm lành canh ngọt', quỹ mới bền vững.

💵 Miễn phí (chi phí ăn uống, đi lại tự túc)

Thuê luật sư chuyên về doanh nghiệp và tài sản để tư vấn về cấu trúc pháp lý phù hợp cho quỹ gia tộc.

💡 Luật sư như 'hoa tiêu' dẫn đường, giúp mình chọn con đường đúng, tránh 'mắc cạn' pháp lý.

💵 10.000.000 - 30.000.000 VNĐ

Xác định rõ mục tiêu của quỹ gia tộc: bảo tồn tài sản, phát triển kinh doanh, hỗ trợ giáo dục con cháu, hay từ thiện.

💡 Như đi biển phải biết đích đến, quỹ gia tộc cũng cần mục tiêu rõ ràng để 'chèo lái' đúng hướng.

💵 Miễn phí

Lập danh sách chi tiết tất cả tài sản dự kiến đưa vào quỹ (nhà, đất, shophouse, tiền mặt, cổ phần).

💡 Như kiểm kê 'của hồi môn', mình cần biết rõ có gì để 'chia' cho quỹ một cách hợp lý.

💵 Miễn phí

Soạn thảo 'Hiến chương Quỹ gia tộc' (Family Charter) quy định rõ quyền lợi, nghĩa vụ của các thành viên, quy tắc quản lý tài sản, và cơ chế giải quyết tranh chấp.

💡 Hiến chương như 'luật rừng' của gia tộc, giúp mọi người biết 'điều hay lẽ phải', tránh cãi vã.

💵 Đã bao gồm trong chi phí thuê luật sư ở bước 2

Thành lập pháp nhân (ví dụ: Công ty TNHH) để quản lý tài sản của quỹ gia tộc.

💡 Như thuê 'bảo vệ' cho tài sản, pháp nhân giúp mình quản lý, bảo vệ tài sản một cách chuyên nghiệp.

💵 1.000.000 - 3.000.000 VNĐ (phí thành lập doanh nghiệp)

Mở tài khoản ngân hàng riêng cho quỹ gia tộc để minh bạch các giao dịch tài chính.

💡 Như 'sổ sách kế toán' rõ ràng, tài khoản riêng giúp mình dễ dàng theo dõi dòng tiền vào ra của quỹ.

💵 Miễn phí (phí duy trì tài khoản tùy ngân hàng)

Mua bảo hiểm tài sản cho các bất động sản thuộc quỹ gia tộc (cháy nổ, thiên tai).

💡 Như 'áo giáp' bảo vệ, bảo hiểm giúp mình giảm thiểu rủi ro khi có sự cố xảy ra.

💵 Tùy thuộc vào giá trị tài sản và gói bảo hiểm

Xây dựng quy trình báo cáo tài chính định kỳ (hàng quý, hàng năm) cho tất cả thành viên gia tộc.

💡 Như 'báo cáo thành tích' cuối năm, giúp mọi người nắm bắt tình hình hoạt động của quỹ.

💵 Đã bao gồm trong chi phí thuê kế toán (nếu có)

Tổ chức các buổi đào tạo, chia sẻ kiến thức về quản lý tài sản, đầu tư cho các thành viên trẻ tuổi trong gia đình.

💡 Như 'truyền nghề' cho con cháu, giúp thế hệ sau tiếp quản và phát triển tài sản gia đình.

💵 Tùy thuộc vào chi phí khóa học, hội thảo