Playbook 🌐 Lãi suất Tăng mạnh × Công nghệ — Ngắn hạn (1-2 tuần)

Giảm tỷ trọng cổ phiếu công nghệ (FPT, CMG, ELC, SAM, VGI) nếu lãi suất liên ngân hàng qua đêm vượt 6%/năm.

💡 Như thấy nước lũ dâng cao, phải nhanh chóng di dời đồ đạc lên chỗ cao ráo.

Short hợp đồng tương lai VN30 nếu lãi suất điều hành NHNN tăng trên 1%/năm.

💡 Đánh cược thị trường sẽ giảm khi lãi suất tăng, giống như mua bảo hiểm cho danh mục.

Tăng tỷ lệ tiền mặt lên 50% nếu lãi suất tái cấp vốn vượt 5%/năm.

💡 Giữ tiền mặt để có cơ hội mua vào khi thị trường hoảng loạn, như trữ lương thực khi có bão.

Theo dõi sát sao báo cáo tài chính quý tới của FPT, CMG, ELC, SAM, VGI. Chú ý chi phí lãi vay.

💡 Xem doanh nghiệp có 'gồng' được không, giống như kiểm tra sức khỏe sau cơn bệnh.

Cắt lỗ (stop-loss) ngay lập tức nếu cổ phiếu công nghệ giảm 7% so với giá mua.

💡 Thà mất ít còn hơn mất nhiều, như chặt bỏ cành cây sâu để cứu cả cây.

Xem xét mua các cổ phiếu phòng thủ như điện (REE, POW), nước (BWE) nếu lãi suất tăng mạnh.

💡 Tìm chỗ trú ẩn an toàn khi trời mưa bão, những ngành ít bị ảnh hưởng bởi lãi suất.

Giảm margin về mức an toàn (dưới 30%) nếu lãi suất liên ngân hàng vượt 5.5%/năm.

💡 Đừng 'vay nóng' khi lãi suất cao, dễ bị 'cháy tài khoản'.

Tìm hiểu kỹ các doanh nghiệp công nghệ có dòng tiền tốt, ít nợ vay để mua vào khi giá giảm sâu.

💡 Nhặt 'sạn' trong 'cơm thừa', tìm cổ phiếu tốt bị bán tháo quá đà.

Nếu lãi suất tăng trên 7%, xem xét chuyển một phần danh mục sang trái phiếu chính phủ ngắn hạn.

💡 Gửi tiền vào ngân hàng nhà nước cho chắc cú, khi thị trường quá rủi ro.

Theo dõi các chính sách hỗ trợ doanh nghiệp từ NHNN, nếu có, xem xét mua lại cổ phiếu công nghệ.

💡 Chờ 'phao cứu sinh' từ chính phủ, nếu có, thì quay lại 'bơi'.