Playbook 🌐 Lãi suất Giảm nhẹ × Ngân hàng — Trung hạn (1-3 tháng)

Long VCB nếu lãi suất điều hành giảm 2% và giữ đến khi NIM VCB tăng 0.5%

💡 VCB là anh cả làng bank, lãi suất giảm là cơ hội để anh cả phất lên. Giống như trời nắng thì bán nước đá vậy.

Tăng tỷ trọng ACB lên 15% nếu lãi suất liên ngân hàng giảm 3% trong 2 tuần liên tiếp

💡 ACB thuộc hàng top, lãi suất giảm là dịp để em nó tăng trưởng. Như cá gặp nước, tha hồ bơi lội.

Theo dõi sát sao nợ xấu của BID nếu lãi suất giảm dưới 1%. Nếu nợ xấu tăng 0.3%, xem xét giảm tỷ trọng.

💡 BID cũng là ngân hàng lớn, nhưng phải để ý nợ xấu như canh nồi cá kho, kẻo khê.

Chốt lời 50% vị thế MBB nếu giá cổ phiếu tăng 10% sau khi lãi suất giảm 4%

💡 MBB cũng ngon, nhưng đừng tham quá. Thấy đủ là dừng, như đi câu cá, được mớ là về.

Xem xét hedge danh mục bằng short phái sinh VN30 nếu lãi suất giảm 5% nhưng VN-Index không tăng quá 3%

💡 Đề phòng thị trường không phản ứng như kỳ vọng. Như mặc áo mưa khi trời có vẻ sắp mưa.

Giảm tỷ trọng các cổ phiếu BĐS nếu lãi suất giảm 1% nhưng thanh khoản BĐS không cải thiện

💡 Lãi suất giảm mà BĐS vẫn ế ẩm thì nên cẩn trọng. Như đổ xăng vào xe hết xăng, vẫn không chạy được.

Đặt stop-loss cho các vị thế ngân hàng đã mở, mức cắt lỗ là 7% so với giá mua

💡 Phải có điểm dừng lỗ để bảo toàn vốn. Như đi đường phải có phanh, tránh tai nạn.

Theo dõi biến động tỷ giá USD/VND. Nếu tỷ giá tăng 1% sau khi lãi suất giảm, xem xét giảm tỷ trọng cổ phiếu

💡 Tỷ giá cũng quan trọng, ảnh hưởng đến dòng vốn. Như gió đổi chiều, thuyền phải đổi hướng.

Nếu CPI duy trì dưới 3% trong 3 tháng liên tiếp sau khi lãi suất giảm, xem xét tăng tỷ trọng cổ phiếu ngân hàng lên 20%

💡 Lạm phát thấp là tín hiệu tốt cho tăng trưởng tín dụng. Như trời quang mây tạnh, tha hồ mà bay.

Đánh giá lại danh mục đầu tư sau mỗi báo cáo tài chính quý của các ngân hàng

💡 Báo cáo tài chính như sức khỏe định kỳ, giúp ta biết ngân hàng nào khỏe, ngân hàng nào yếu.