Playbook 🌐 Lãi suất Giảm nhẹ × Ngân hàng — Dài hạn (6-12 tháng)

Tăng tỷ trọng cổ phiếu ngân hàng (VCB, ACB, BID, TCB, MBB) lên 40% danh mục nếu lãi suất điều hành giảm 1%.

💡 Lãi suất giảm như xăng rẻ, xe chạy ngon hơn. Ngân hàng hưởng lợi, cổ phiếu tăng giá.

Chốt lời 50% vị thế short VN30 nếu lãi suất liên ngân hàng giảm xuống dưới 4%.

💡 VN30 như con thuyền lớn, lãi suất giảm thì thuyền đi nhanh hơn. Chốt lời để bảo toàn vốn.

Theo dõi sát sao nợ xấu của các ngân hàng (VCB, ACB, BID, TCB, MBB) nếu lãi suất giảm dưới 2%.

💡 Nợ xấu như cục nợ trong nhà, lãi suất giảm thì dễ thở hơn. Nhưng vẫn phải để ý kẻo sập nhà.

Giảm tỷ trọng cổ phiếu BĐS (NVL, VIC, VHM) xuống 10% nếu lãi suất cho vay BĐS giảm 0.5%.

💡 BĐS như con ngựa hoang, lãi suất giảm thì dễ điều khiển hơn. Nhưng vẫn phải cẩn thận.

Mua thêm trái phiếu doanh nghiệp ngân hàng (VCB, ACB, BID, TCB, MBB) nếu lãi suất huy động giảm 0.3%.

💡 Trái phiếu như gửi tiết kiệm, lãi suất huy động giảm thì mua trái phiếu ngon hơn.

Sử dụng công cụ phái sinh (future VN30) để phòng ngừa rủi ro nếu VN-Index tăng trên 1300 điểm.

💡 Phái sinh như cái phao, VN-Index tăng cao thì phải có phao để khỏi đu đỉnh.

Đánh giá lại danh mục đầu tư sau mỗi báo cáo tài chính quý của các ngân hàng (VCB, ACB, BID, TCB, MBB).

💡 Báo cáo tài chính như sổ sách kế toán, phải xem kỹ để biết ngân hàng làm ăn thế nào.

Cắt lỗ 7% nếu cổ phiếu ngân hàng (VCB, ACB, BID, TCB, MBB) giảm quá 7% so với giá mua.

💡 Cắt lỗ như cắt bỏ cành cây sâu, để cây lớn nhanh hơn.

Chốt lời 15% nếu cổ phiếu ngân hàng (VCB, ACB, BID, TCB, MBB) tăng quá 15% so với giá mua.

💡 Chốt lời như hái quả ngọt, đến mùa thì phải hái thôi.

Theo dõi chính sách tiền tệ của NHNN hàng tháng.

💡 Chính sách tiền tệ như hướng gió, phải biết hướng gió để chèo thuyền cho đúng.