Checklist Magic Formula — Ngành Bảo hiểm — NĐT Cân bằng

ROIC (Tỷ suất sinh lời trên vốn đầu tư) > 15%

💡 ROIC cao như việc bạn mở quán phở, cứ 100 đồng vốn bỏ ra lại thu về hơn 15 đồng lời. Ngon!

Earnings Yield (Lợi nhuận trên giá) > 8%

💡 Earnings Yield như lãi suất gửi tiết kiệm. 8% nghĩa là bỏ 100 đồng mua cổ phiếu, công ty làm ra 8 đồng cho bạn. Hấp dẫn hơn ngân hàng!

Tỷ lệ nợ trên vốn chủ sở hữu < 0.5

💡 Nợ ít như nhà ít vay mượn. Dưới 0.5 là an toàn, không lo 'vỡ nợ' bạn ạ.

Tăng trưởng doanh thu bảo hiểm gốc > 5%/năm trong 3 năm gần nhất

💡 Doanh thu tăng đều như việc khách hàng đến quán phở ngày càng đông. Chứng tỏ bảo hiểm của họ 'hot'.

Tỷ lệ bồi thường/doanh thu phí bảo hiểm gốc < 50%

💡 Bồi thường ít như quán phở ít bị khách 'bom' hàng. Tốt cho lợi nhuận của công ty.

Biên lợi nhuận gộp > 20%

💡 Biên lợi nhuận gộp cao như bán phở mà lãi nhiều. Chứng tỏ công ty có lợi thế cạnh tranh.

Chỉ số thanh toán hiện hành > 1.5

💡 Thanh toán hiện hành như tiền mặt trong ví. Trên 1.5 là đủ trả nợ ngắn hạn.

ROA (Tỷ suất sinh lời trên tài sản) > 2%

💡 ROA cao như việc bạn dùng cái máy xay thịt hiệu quả, tạo ra nhiều thịt băm từ vốn đầu tư.

Tỷ lệ hủy hợp đồng < 10%

💡 Hủy hợp đồng ít như khách hàng ăn phở xong không bỏ đi. Chứng tỏ dịch vụ tốt.

P/B (Giá trên giá trị sổ sách) < 1.5

💡 P/B thấp như mua quyển sách cũ giá rẻ hơn giá bìa. Hời!