Checklist Peter Lynch GARP — Ngành Dầu khí — NĐT Thận trọng

PEG < 1.0

💡 PEG (Price/Earnings to Growth) như thước đo 'đắt xắt ra miếng'. Dưới 1.0 là ngon, giá rẻ so với tiềm năng tăng trưởng. Như mua mớ rau ngoài chợ, vừa tươi vừa rẻ ai chả thích!

EPS Growth > 10%/năm trong 3 năm gần nhất

💡 EPS (Earnings Per Share) là lãi trên mỗi cổ phiếu. Tăng trưởng đều đặn cho thấy công ty làm ăn phất lên. Như cây trồng, năm nào cũng ra quả thì mới đáng đầu tư.

Tỷ lệ Nợ/Vốn chủ sở hữu < 0.5

💡 Nợ/Vốn chủ sở hữu thấp cho thấy công ty không 'vay mượn' quá nhiều để làm ăn. Như người buôn bán, tự lực cánh sinh vẫn hơn là đi vay nặng lãi.

ROIC > 12%

💡 ROIC (Return on Invested Capital) cho biết công ty dùng vốn hiệu quả cỡ nào. Cao hơn 12% là ngon, tiền đẻ ra tiền tốt. Như bỏ 1 đồng vốn mà lãi được 12 xu.

Biên lợi nhuận gộp > 20%

💡 Biên lợi nhuận gộp cao cho thấy công ty bán hàng có lãi, không bị cạnh tranh 'ép giá'. Như bán xăng, lãi càng nhiều càng tốt.

P/E < 15

💡 P/E (Price-to-Earnings Ratio) là chỉ số định giá. Dưới 15 là không quá đắt so với mặt bằng chung. Như mua nhà, giá vừa phải thì mới dễ xuống tiền.

Cổ tức tiền mặt > Lãi suất tiết kiệm ngân hàng

💡 Cổ tức tiền mặt là tiền tươi thóc thật công ty chia cho cổ đông. Ít nhất phải hơn gửi ngân hàng thì mới đáng đầu tư.

Cash Flow từ hoạt động kinh doanh > 0

💡 Cash Flow (dòng tiền) từ hoạt động kinh doanh dương cho thấy công ty làm ăn thật, có tiền vào. Không phải 'lãi ảo' trên giấy tờ.

Ban lãnh đạo có uy tín, minh bạch

💡 Ban lãnh đạo như người lái đò, có tâm có tầm thì công ty mới đi đúng hướng. Tìm hiểu kỹ thông tin về họ trước khi đầu tư.

Ngành dầu khí có triển vọng tăng trưởng trong tương lai

💡 Đầu tư vào ngành có tiềm năng thì 'cửa' thắng cao hơn. Nghiên cứu kỹ xu hướng thị trường, chính sách vĩ mô.

Beta < 1

💡 Beta đo lường mức độ biến động của cổ phiếu so với thị trường. Beta < 1 nghĩa là ít biến động hơn, phù hợp với người thích an toàn.

Tỷ lệ chi trả cổ tức (Payout Ratio) < 50%

💡 Payout Ratio cho biết công ty dùng bao nhiêu phần trăm lợi nhuận để trả cổ tức. Dưới 50% là hợp lý, còn tiền để tái đầu tư.