Checklist Benjamin Graham — Ngành Dầu khí — NĐT Cân bằng

P/E (Hệ số giá trên lợi nhuận) < 12

💡 P/E thấp như mua mớ rau giá hời. Ta muốn mua cổ phiếu với giá 'rẻ' so với lợi nhuận nó tạo ra.

P/B (Hệ số giá trên giá trị sổ sách) < 1.5

💡 P/B thấp như mua nhà đất dưới giá trị thật. Ta muốn trả ít hơn cho tài sản công ty sở hữu.

Tỷ lệ Nợ/Vốn chủ sở hữu < 0.7

💡 Nợ ít như người khỏe mạnh, ít bệnh tật. Công ty ít nợ sẽ vững vàng hơn khi kinh tế khó khăn.

Thanh khoản hiện hành (Current Ratio) > 1.5

💡 Thanh khoản tốt như tiền mặt lúc nào cũng có sẵn. Công ty có đủ tiền trả nợ ngắn hạn.

Tỷ suất cổ tức (Dividend Yield) > Lãi suất tiết kiệm

💡 Cổ tức như tiền lãi gửi ngân hàng, nhưng tiềm năng tăng trưởng cao hơn. Ít nhất phải hơn lãi gửi tiết kiệm chứ!

Doanh thu tăng trưởng > 5% mỗi năm trong 3 năm gần nhất

💡 Doanh thu tăng như cây lớn nhanh, báo hiệu công ty đang phát triển tốt.

Biên lợi nhuận gộp (Gross Profit Margin) > 15%

💡 Biên lợi nhuận cao như bán hàng có lãi lớn. Công ty làm ăn hiệu quả.

ROE (Tỷ suất lợi nhuận trên vốn chủ sở hữu) > 10%

💡 ROE cao như đồng tiền đẻ ra nhiều tiền. Công ty sử dụng vốn hiệu quả.

EPS (Lợi nhuận trên mỗi cổ phiếu) tăng trưởng dương trong 5 năm gần nhất

💡 EPS tăng như thu nhập của bạn tăng đều đặn. Công ty làm ăn ngày càng có lãi.

Hệ số Beta < 1

💡 Beta thấp như đi xe chậm, ít xóc nảy. Cổ phiếu ít biến động theo thị trường.

Giá cổ phiếu < Giá trị nội tại (Intrinsic Value)

💡 Giá trị nội tại như giá trị thật của món hàng. Mua rẻ hơn giá trị thật là lời.

Lịch sử trả cổ tức đều đặn trong 5 năm gần nhất

💡 Trả cổ tức đều như vắt chanh, đều đặn có tiền. Chứng tỏ công ty làm ăn ổn định.