Playbook 🔄 Hồi Phục Sớm (Recovery) × 50-60 (Bảo Toàn) × Lạm Phát Đình Trệ (Stagflation) — Bảo Toàn + Chống Lạm Phát

Giảm tỷ trọng cổ phiếu từ 30% xuống 10%. Bán các mã ngân hàng (VCB, CTG) và BĐS (VIC, NVL).

💡 Ngân hàng và BĐS nhạy cảm với lãi suất, lạm phát đình trệ không tốt cho hai ngành này. Như kiểu đang đi xe máy gặp ổ gà, giảm tốc là thượng sách.

Tăng tỷ trọng vàng từ 15% lên 25%. Mua vàng miếng SJC.

💡 Vàng là hầm trú ẩn an toàn khi lạm phát cao và kinh tế trì trệ. Giống như mua bảo hiểm khi trời sắp mưa.

Tăng tỷ trọng tiền mặt (tiết kiệm) từ 40% lên 50%. Gửi tiết kiệm ngắn hạn (3-6 tháng).

💡 Tiền mặt giúp bạn linh hoạt khi có cơ hội tốt và tránh rủi ro khi thị trường giảm sâu. Như kiểu có tiền mặt để mua đồ giảm giá.

Giữ nguyên tỷ trọng trái phiếu ở mức 20%, nhưng chuyển sang trái phiếu ngắn hạn (dưới 2 năm).

💡 Trái phiếu ngắn hạn ít rủi ro lãi suất hơn khi lạm phát tăng. Giống như đi xe đạp chậm để dễ điều khiển.

Giảm tỷ trọng BĐS từ 15% xuống 5%. Nếu có thể, bán bớt BĐS không sinh lời.

💡 BĐS thanh khoản kém và chịu ảnh hưởng lớn từ lạm phát. Giống như bán bớt đồ không dùng đến để dọn nhà.

Chuyển phần còn lại của cổ phiếu (10%) sang các mã phòng thủ như REE (điện), GAS (khí đốt).

💡 Các ngành này ít bị ảnh hưởng bởi chu kỳ kinh tế và có cổ tức ổn định. Như kiểu trồng rau sạch để ăn quanh năm.

Theo dõi sát sao diễn biến lạm phát và chính sách tiền tệ của NHNN.

💡 Thông tin là sức mạnh. Nắm bắt thông tin giúp bạn đưa ra quyết định đúng đắn. Như kiểu xem dự báo thời tiết trước khi đi chơi.

Nếu lạm phát tiếp tục tăng cao, cân nhắc tăng tỷ trọng vàng lên 30% và giảm tỷ trọng cổ phiếu xuống 5%.

💡 Khi bão lớn, cần tăng cường hầm trú ẩn. Như kiểu gia cố nhà cửa trước mùa mưa bão.

Tìm kiếm cơ hội đầu tư vào các quỹ ETF hàng hóa (nếu có).

💡 Hàng hóa có thể là kênh trú ẩn khi lạm phát cao. Như kiểu mua gạo tích trữ khi giá gạo tăng.

Định kỳ tái cân bằng danh mục (3-6 tháng/lần) để đảm bảo tỷ lệ phân bổ tài sản phù hợp với mục tiêu.

💡 Giữ cho danh mục luôn ở trạng thái cân bằng, tránh bị lệch lạc do biến động thị trường. Như kiểu đi xe đạp cần giữ thăng bằng.