Playbook 🔄 Hồi Phục Sớm (Recovery) × 30-40 (Tích Lũy) × Lạm Phát Đình Trệ (Stagflation) — Bảo Toàn + Chống Lạm Phát

Giảm tỷ trọng cổ phiếu từ 40% xuống 20%. Bán bớt các mã ngân hàng (VCB, CTG) và BĐS (VIC, NVL).

💡 Lạm phát đình trệ làm giảm lợi nhuận doanh nghiệp. Giảm bớt cổ phiếu cho chắc cú, như bớt ăn nhậu để dành tiền mua sữa cho con.

Tăng tỷ trọng vàng từ 20% lên 35%. Mua vàng miếng SJC.

💡 Vàng là 'hầm trú ẩn' khi kinh tế bất ổn. Như mua áo giáp khi ra trận, bảo vệ tài sản khỏi 'bom' lạm phát.

Tăng tỷ trọng tiền mặt/tiết kiệm từ 20% lên 30%. Gửi tiết kiệm ngắn hạn 3-6 tháng.

💡 Tiền mặt là 'vua' khi thị trường giảm. Có tiền trong tay để 'nhặt' hàng giảm giá, như đi chợ thấy rau ngon mà rẻ.

Giữ nguyên tỷ trọng trái phiếu ở 20%. Ưu tiên trái phiếu chính phủ kỳ hạn ngắn.

💡 Trái phiếu chính phủ an toàn hơn trái phiếu doanh nghiệp. Như đi xe ôm 'công nghệ' thay vì xe dù, đỡ lo bị 'chặt chém'.

Giảm tỷ trọng BĐS từ 0% xuống 0%. Không mua thêm BĐS trong giai đoạn này.

💡 BĐS kém thanh khoản và chịu áp lực từ lãi suất cao. Như xây nhà trên nền đất yếu, dễ bị sập.

Chuyển một phần cổ phiếu sang các mã phòng thủ như Điện (REE, POW), Nước (BWE), Dược (DHG).

💡 Điện, nước, thuốc men là nhu yếu phẩm, ít bị ảnh hưởng bởi suy thoái. Như mua gạo, muối, mắm khi bão về.

Theo dõi sát sao các chỉ số lạm phát (CPI, PPI) và chính sách tiền tệ của NHNN.

💡 Lạm phát và lãi suất là 'kim chỉ nam' cho đầu tư. Như xem dự báo thời tiết trước khi đi biển.

Nếu lạm phát tiếp tục tăng cao, cân nhắc giảm thêm tỷ trọng cổ phiếu và tăng tỷ trọng vàng.

💡 Khi 'bão' lớn hơn dự kiến, cần 'neo đậu' vào nơi an toàn hơn. Như thấy sóng to thì vào bờ.

Cân nhắc đầu tư một phần nhỏ vào các quỹ ETF hàng hóa (nếu có).

💡 Hàng hóa có thể tăng giá khi lạm phát cao. Như trồng rau trong vườn để tự cung tự cấp.

Đảm bảo có quỹ dự phòng đủ chi tiêu 6 tháng. Gửi tiết kiệm hoặc giữ tiền mặt.

💡 Quỹ dự phòng là 'phao cứu sinh' khi gặp khó khăn. Như có tiền trong túi để trả tiền viện khi ốm đau.