Playbook 🔄 Suy Thoái (Recession) × 50-60 (Bảo Toàn) × Lạm Phát Đình Trệ (Stagflation) — Bảo Toàn + Chống Lạm Phát

Giảm tỷ trọng cổ phiếu từ 40% xuống 10%. Bán các cổ phiếu chu kỳ như HPG (Thép), VHM (BĐS).

💡 Cổ phiếu chu kỳ dễ 'toang' khi kinh tế đi xuống. Giữ lại chút ít cho vui thôi.

Tăng tỷ trọng tiền mặt (tiết kiệm) từ 20% lên 50%. Gửi tiết kiệm ngắn hạn.

💡 Tiền mặt là 'vua' lúc này. Như có áo giáp chống đạn, đỡ lo lắng.

Tăng tỷ trọng vàng từ 10% lên 20%. Mua vàng miếng SJC.

💡 Vàng là 'bến đỗ' an toàn khi lạm phát cao. Cứ như mua bảo hiểm ấy.

Tăng tỷ trọng trái phiếu từ 20% lên 20%. Ưu tiên trái phiếu chính phủ.

💡 Trái phiếu chính phủ an toàn, có dòng tiền đều đặn. Như 'của để dành' cho tuổi già.

Giảm tỷ trọng BĐS từ 10% xuống 0%. Tạm thời không đầu tư thêm.

💡 BĐS 'đóng băng' khi kinh tế khó khăn. Chờ thời cơ tốt hơn rồi tính.

Chuyển cổ phiếu sang các ngành phòng thủ: Điện (REE), Nước (BWE), Dược (DHG).

💡 Điện, nước, thuốc men ai cũng cần. Doanh thu ổn định như 'cơm ăn hàng ngày'.

Theo dõi sát sao các chỉ số vĩ mô: GDP, lạm phát, lãi suất.

💡 Như xem dự báo thời tiết, để biết khi nào 'mưa tạnh' mà còn 'ra đồng'.

Cắt lỗ các khoản đầu tư thua lỗ. Đừng 'ôm' hy vọng hão huyền.

💡 Như nhổ răng sâu, đau một chút nhưng khỏe cả hàm. Đừng tiếc của.

Tìm kiếm cơ hội đầu tư giá trị khi thị trường giảm sâu. Chờ 'mùa sale off'.

💡 Như đi chợ lúc cuối buổi, mua được đồ ngon giá hời. Nhưng phải chọn kỹ.

Đa dạng hóa danh mục trái phiếu. Không bỏ tất cả trứng vào một giỏ.

💡 Như trồng nhiều loại cây, cây này chết thì còn cây khác. Giảm rủi ro.

Xem xét các quỹ phòng thủ (defensive funds) hoặc quỹ ETF trái phiếu.

💡 Như thuê chuyên gia lái xe, mình ngồi sau thư giãn. Đỡ mất công nghiên cứu.

Tái cân bằng danh mục định kỳ (3-6 tháng). Đảm bảo đi đúng hướng.

💡 Như căn chỉnh lại xe, để đi thẳng không bị lệch. Quan trọng là kỷ luật.