Playbook 🔄 Suy Thoái (Recession) × 50-60 (Bảo Toàn) × Fed Giảm LS + QE — Bảo Toàn + Chống Lạm Phát

Giảm tỷ trọng cổ phiếu từ 20% xuống 10%. Bán các mã chu kỳ như HPG, GVR.

💡 Thép và BĐS dễ 'ốm' khi kinh tế 'cảm cúm'. Giữ tiền mặt để 'mua' khi 'sale off'.

Tăng tỷ trọng trái phiếu từ 20% lên 30%. Mua trái phiếu chính phủ kỳ hạn 5-10 năm.

💡 Trái phiếu như 'bảo hiểm' cho danh mục. Lãi suất giảm thì giá trái phiếu tăng.

Tăng tỷ trọng vàng từ 15% lên 25%. Mua vàng miếng SJC hoặc quỹ ETF vàng.

💡 Vàng là 'hầm trú ẩn' khi bão tố. In tiền nhiều thì vàng càng có giá.

Giữ nguyên tỷ trọng tiết kiệm ở mức 35%. Gửi tiết kiệm kỳ hạn ngắn 3-6 tháng.

💡 Tiết kiệm là 'của để dành'. Linh hoạt để 'xúc' khi có cơ hội tốt.

Giữ nguyên tỷ trọng BĐS ở mức 0%. Không mua thêm BĐS trong giai đoạn này.

💡 BĐS 'ngủ đông' khi kinh tế suy thoái. Chờ 'ấm' rồi tính tiếp.

Chuyển từ cổ phiếu tăng trưởng sang cổ phiếu phòng thủ. Mua VNM, MWG.

💡 Sữa và hàng tiêu dùng thiết yếu vẫn 'sống khỏe' khi kinh tế 'ốm yếu'.

Theo dõi sát sao diễn biến vĩ mô. Đặc biệt là chính sách tiền tệ của Fed và NHNN.

💡 Vĩ mô 'hắt hơi' là thị trường 'sổ mũi'. Cập nhật thông tin liên tục.

Cân nhắc sử dụng các công cụ phòng ngừa rủi ro như bán khống (short selling) hoặc mua quyền chọn (put option).

💡 Phòng bệnh hơn chữa bệnh. 'Short' khi thấy 'đu đỉnh'.

Tái cân bằng danh mục hàng quý. Đảm bảo tỷ trọng tài sản phù hợp với mục tiêu.

💡 Như 'bảo dưỡng' xe định kỳ. Giúp danh mục luôn 'khỏe mạnh'.

Nếu có dòng tiền mới, ưu tiên mua trái phiếu hoặc vàng.

💡 Thêm 'áo ấm' cho danh mục khi trời trở lạnh.